Objetivo
Consolidar o diagnóstico financeiro e operacional do mês de maio; mapear endividamento e fluxo de caixa; definir plano integrado para junho com governança de pagamentos, renegociações e estruturação de processos comerciais e marketing.
Principais tópicos abordados
- Fluxo financeiro de maio: receita R$ 107.735; despesas operacionais R$ 63.180; complementos de caixa (~R$ 40 mil); pagamentos bancários R$ 60.281; saldo pós-bancos R$ 23.087.
- Estrutura operacional: segregação de receitas por centro (terraplanagem, construção civil, mão de obra) e correlação com custos diretos.
- Endividamento: renegociação de parcelas (R$ 19 mil), rotativo R$ 33 mil (juros ~R$ 2.000/mês), consórcios/financiamentos (Elim, Silom, Caterpillar, Cicred, Maggi), parcelamentos de impostos e cartão corporativo (~R$ 7 mil/mês).
- Operação: queda acentuada de faturamento desde 2025, sazonalidade, concorrência por preço e pressão judicial.
- Comercial e marketing: ausência de processo estruturado; proposta de política de atendimento (SLAs), padronização de proposta escrita, orçamento por hora de máquina, rotina de visitas, reposicionamento digital (Google e Instagram) e conteúdo “antes e depois”.
Decisões estratégicas
- Segregar receitas por área e correlacionar custos diretos.
- Ajustar painel de endividamento para controle de exigibilidades mensais.
- Construir orçamento de junho com médias de manutenção, combustível, terceirização e juros; reduzir uso de rotativo.
- Consolidar mapa completo de dívidas com status, prazos e atrasos; priorizar renegociação.
- Estruturar processo comercial ativo com metas mínimas, executor dedicado, política de atendimento e presença digital organizada.
2. Tópicos Discutidos
Fluxo Financeiro de Maio
- Receita bruta: R$ 107.735; materiais para obras: R$ 1.380 a repassar.
- Despesas operacionais: R$ 63.180 (fixas R$ 6.241; manutenção de máquinas R$ 7.036,25 + destaque R$ 5.589; terceirizações R$ 5.777 / R$ 5.182; pessoal R$ 20.266; pró-labore R$ 15.918; bancárias/IOF; impostos não pagos).
- Observação: pagamentos via caixa físico e contas dos sócios devem ser incorporados.
- Resultado operacional antes de bancos: R$ 43.175; após bancos: R$ 23.087; início do mês -R$ 15.000; saldo final ~R$ 7.800 em Sicredi/Cresol e ~R$ 13.000 em caixa físico.
Estrutura de Receitas por Atividade
- Atividades: serviços com máquinas (terraplanagem), construção civil e mão de obra.
- Decisão: segregar receitas por área, correlacionar custos diretos, documentar política de materiais (empresa vs cliente; regras de repasse e margens).
- Revenda via TikTok descontinuada; foco em serviços.
Endividamento e Exigibilidades
- Parcelas: renegociada R$ 19.000; rotativo R$ 33.000 (juros ~R$ 2.000/mês); considerar apenas exigibilidade mensal.
- Consórcios/financiamentos: Elim; Silom (saldo ~R$ 1.000); Caterpillar (parcela em atraso ~R$ 9 mil); Cicred (3 parcelas restantes); Maggi (vendido).
- Parcelamentos de impostos: anuais (~R$ 33 mil, 7 mil e 10 mil). Cartão corporativo ~R$ 7 mil/mês com risco de renegociação limitada.
- Estimativa desembolso mensal total: ~R$ 55 mil.
Fluxo de Caixa, Sazonalidade e Concorrência
- Operação com boa margem em meses típicos (~40%).
- Queda drástica desde janeiro: meses recentes ~R$ 60 mil, gerando atrasos e pressão judicial.
- Dependência climática e sazonalidade do agro; concorrência por preço crescente.
Governança Financeira e Organização
- Inclusão de coluna de observações para credores, valores e meses de atraso.
- Preenchimento do fluxo até 2026-07-01; revisão e alinhamento até 2026-07-03.
- Padronização de decisões de pagamento e acompanhamento financeiro para reduzir uso indiscriminado de rotativo.
Comercial e Marketing
- Inexistência de processo comercial estruturado; captação reativa.
- Proposta: processo comercial ativo com executor dedicado, rotina de visitas, metas mínimas baseadas em custos fixos.
- Pesquisa de mercado: potenciais clientes em agronegócio, transportadoras, prefeituras, indústrias, centros logísticos e materiais pesados.
- Posicionamento: reforço de valor – tradição, referência local, maquinário próprio, solução ponta a ponta.
- Presença digital: priorizar Google (perfil otimizado) e Instagram (bio específica, ajuste de tom).
- Gargalos de atendimento: demora na primeira resposta (92% preferem WhatsApp), ausência de proposta escrita, falta de previsão de duração da obra.
- Rotina de conteúdo: fotos “antes e depois” e calendário de relacionamento para clientes recorrentes e perdidos.
Situação Operacional
- Queda de faturamento em 2025; dívidas contraídas em período de alta inviáveis.
- Equipe reduzida (~20 → 3-4); venda de máquinas para manter caixa.
- Dependência de Jernô/Jernot para orçamentos e visitas; respostas tardias; necessidade de processos e estimativas remotas via fotos/vídeos.