PONTO CERTO ALIMENTOS | ORGANIZAÇÃO FLUXO CAIXA FÍSICO | 20/10/2026
| Indicador | Informação |
|---|---|
| 🏢 Empresa | Ponto Certo Comercio de Alimentos |
| 👥 Participantes da Empresa | Marcielle Martins |
| 👨💼 Executivo / Condutor | Carlos Secco |
| 📅 Data | 20/10/2026 |
| 🎯 Objetivo da Reunião | Validar extratos e separação do caixa físico para estruturar o fluxo de caixa |
| ⚠️ Atenção Principal | Saídas do caixa físico superam entradas sem detalhamento completo do destino |
| 💰 Indicador-chave | Caixa físico até dia 14: entradas R$ 62.442,50 e saídas R$ 78.000,00 |
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### 📝 3. RESUMO EXECUTIVO
A reunião tratou da organização financeira inicial para montar o fluxo de caixa a partir do zero com base nos extratos da Cresol e Stone e no caixa físico, pois a validação do método atual depende dessa conferência. Foi informado que até o dia 14 foram recebidos R$ 62.442,50 em dinheiro e gastos R$ 78.000,00, com saldo inicial de R$ 16.000,00 do mês anterior e R$ 36.528,55 posicionados no dia 1º de outubro, além de R$ 53.000,00 pagos em boletos de fornecedores direto na boca do caixa e R$ 5.667,52 de romaneio. Esse descasamento exige detalhar para onde foi cada valor para permitir a divisão entre frut, açougue, revenda e despesa fixa. Ficou definido que Carlos fará os lançamentos e enviará uma prévia para validação, com nova conferência e apresentação prévia na primeira semana de novembro.
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### 📌 4. PRINCIPAIS ASSUNTOS DISCUTIDOS
CAIXA FÍSICO - DIVERGÊNCIA ENTRE ENTRADAS E SAÍDAS
Foi apresentado que entraram R$ 62.442,50 em dinheiro e saíram R$ 78.000,00 até o dia 14, partindo de R$ 16.000,00 em caixa do mês anterior. O impacto é impossibilidade de fechar o fluxo sem saber o destino da diferença. Foi detalhado parte do destino e definido que o detalhamento completo será lançado no fluxo para validação.
PAGAMENTOS EM ESPÉCIE E BOLETOS DE FORNECEDORES
Foi informado que R$ 53.000,00 do caixa foram usados para pagar boletos de fornecedores direto na boca do caixa, sem transitar na conta bancária. O impacto é que esses valores não aparecem no extrato e precisam ser controlados à parte. Foi definido que esses pagamentos serão segregados como fornecedores no fluxo de caixa.
EXTRATOS CRESOL E STONE
Carlos confirmou recebimento do extrato Cresol, relatório de despesas com vendas e extrato Stone de 01 a 20/10, ficando pendente o extrato Stone complementar do início do mês até a data atual por falha de acesso ao aplicativo. O impacto é atraso na conciliação completa. Foi encaminhado que os lançamentos serão feitos em planilha para gerar prévia até sexta-feira.
SEPARAÇÃO POR CATEGORIA E DESPESA FIXA
Foi discutida a necessidade de dividir gastos entre frut, açougue, revenda, despesa fixa, variável, impostos e pessoas. Foram citados R$ 5.667,52 de romaneio, R$ 2.250,00 de aluguel, R$ 910,00 de contador e R$ 320,00 de limpeza. O impacto é dar visão clara do giro. Hipótese a validar: distribuição por média percentual entre categorias.
CONSÓRCIO IMOBILIÁRIO DA EMPRESA
Foi confirmado que o pagamento de consórcio débito na Cresol no dia 20 refere-se a imóvel da empresa. O impacto é classificação correta como compromisso empresarial e não particular. Foi definido manter o lançamento no fluxo da empresa com devida identificação.
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### 🚀 5. TAREFAS DE EXECUÇÃO
| 🎯 Prioridade | 👤 Responsável | 🚀 Ação Específica | 📅 Prazo |
|---|---|---|---|
| ALTA | Carlos Secco | Lançar extratos Cresol e Stone no fluxo | 23-10-2026 |
| ALTA | Marcielle Martins | Encaminhar detalhamento digitado do caixa físico | 30-10-2026 |
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### ⏳ 6. PONTOS EM ABERTO
* Extrato Stone complementar do início do mês até data atual pendente por falha de acesso ao aplicativo.
* Conciliação do saldo inicial do caixa: R$ 16.000,00 do mês anterior versus R$ 36.528,55 informado no dia 1º.
* Detalhamento de contas não localizadas no extrato, como água, telefone, internet e combustível, a validar na próxima conferência.