ATA DE REUNIÃO – ANÁLISE FINANCEIRA
Objetivo da reunião:
Realizar a revisão financeira das movimentações bancárias e do caixa físico do mês de agosto, conciliando entradas, saídas, transferências entre contas e identificando ajustes necessários para fechamento dos controles financeiros.
1. Análise Financeira – Conta Cresol
Foi realizada a revisão das movimentações da conta Cresol considerando os lançamentos a partir de 19 de agosto de 2026.
Durante a análise foram avaliados:
- Transferência entre contas no valor de R$ 19,86;
- Pagamento a fornecedor realizado via Sicredi no valor de R$ 600,00, em 20 de agosto;
- Recebimentos provenientes da maquininha de cartões, confirmando que os valores passaram a ser direcionados para a conta Cresol;
- Demais recebimentos e transferências realizadas até o dia 27 de agosto.
Conclusão:
O saldo identificado na conta Cresol em 27 de agosto de 2026 foi:
Saldo final: R$ 196,93
2. Análise Financeira – Conta Sicredi
Foi realizada a análise das movimentações da conta Sicredi considerando os lançamentos iniciados em 20 de agosto de 2026.
Foram revisados:
- Depósitos e recebimentos realizados;
- Pagamentos diversos;
- Despesas com farmácia;
- Medicina ocupacional no valor de R$ 150,00;
- Pagamentos relacionados à Receita Federal:
- Simples Nacional;
- DARF;
- INSS;
- Pagamento referente a programas de desconto de medicamentos (exemplo: Funcional), no valor de R$ 86,56.
Também foram avaliadas diversas entradas e saídas financeiras para conciliação dos valores registrados.
Ponto de atenção identificado:
Foi encontrada uma diferença financeira de R$ 4,03, ainda sem identificação da origem.
Conclusão:
Saldo da conta Sicredi em 27 de agosto de 2026:
Saldo final: -R$ 387,72
Pendência:
Realizar a conferência da diferença de R$ 4,03 para fechamento da conciliação bancária.
3. Análise Financeira – Conta Banrisul
Foi realizada a revisão das movimentações da conta Banrisul, contemplando:
- Antecipações de recebíveis:
- R$ 1.728,85;
- R$ 2.261,32;
- Transferências via PIX entre contas:
- R$ 4.373,00;
- R$ 265,00;
- R$ 640,00.
Conclusão:
Saldo identificado em 27 de agosto de 2026:
Saldo final: R$ 3,85
4. Análise do Caixa Físico – Agosto
Foi realizada a revisão do caixa físico da empresa, considerando os registros a partir de 18 de agosto de 2026.
Durante a conferência, Josi apresentou informações recentes que ainda não estavam inseridas na planilha de controle.
Foram analisados:
- Entradas e saídas diárias;
- Depósitos realizados;
- Pagamentos a fornecedores;
- Despesas operacionais;
- Movimentações gerais do caixa.
Ocorrência identificada:
Foi registrada inicialmente uma quebra de caixa negativa de:
-R$ 138,37
Após conferência, foi identificado que o valor estava relacionado a erro de contagem, permanecendo o dinheiro fisicamente disponível no caixa.
No dia seguinte, foi identificada uma sobra de caixa de:
R$ 140,02
Confirmando o ajuste da diferença anterior.
Conclusão:
Saldo do caixa físico em 27 de agosto de 2026:
Saldo final: R$ 399,40
5. Revisão Geral da Situação Financeira
Durante a reunião foram avaliados os principais pontos relacionados ao controle financeiro.
Pontos positivos identificados:
- Evolução no controle das movimentações financeiras;
- Melhor organização do fluxo de caixa em comparação ao mês anterior;
- Maior clareza na identificação das entradas e saídas;
- Ajuste dos recebimentos da maquininha direcionados corretamente para a conta Cresol.
Pontos de melhoria:
- Ajustar a classificação das transferências entre contas;
- Melhorar a conciliação entre caixa físico e contas bancárias;
- Garantir que todos os compromissos financeiros estejam registrados no controle.
6. Considerações Finais
A análise demonstrou uma evolução no acompanhamento financeiro da empresa, com maior organização dos registros e melhoria na visualização dos recursos disponíveis.
A próxima reunião terá como objetivo finalizar a conciliação do mês de agosto, validar os ajustes pendentes e apresentar o fechamento consolidado das informações financeiras.
Próxima reunião:
Agendada para a próxima semana.