ATA EXECUTIVA — REVISÃO FINANCEIRA, CONCILIAÇÃO BANCÁRIA E ORGANIZAÇÃO DOS PAGAMENTOS | 27/08/2026
1. IDENTIFICAÇÃO
| CampoInformação | |
| 📅 Data da reunião | 27/08/2026 |
| 📍 Local | Não informado |
| 👥 Participantes | Orador 1, Orador 2, Orador 3 e Orador 4 |
| 👤 Pessoas envolvidas nas ações | Andréia e Alana |
| 🏦 Contas analisadas | Cresol e Sicredi |
| 🎯 Objetivo principal | Revisar movimentações financeiras, concluir a conciliação das contas, identificar pagamentos pendentes e estruturar a continuidade dos controles financeiros |
| 📆 Período analisado | Predominantemente movimentações até 26/08/2026 |
A reunião concentrou-se na revisão dos lançamentos das contas bancárias, classificação de entradas e saídas, identificação de despesas, levantamento das obrigações ainda pendentes e orientação de Andréia para continuidade do preenchimento dos controles financeiros.
2. DASHBOARD EXECUTIVO
| ÁreaSituação identificadaNível de atenção | ||
| 💰 Conciliação financeira | Cresol e Sicredi revisadas, porém ainda existem movimentações e informações complementares a levantar | 🟠 Atenção |
| 💵 Caixa físico | Movimentações em dinheiro entre 18 e 26/08 ainda precisam ser verificadas | 🔴 Alto |
| 🧾 Contas a pagar | Boletos de fornecedores entre agosto e dezembro ainda não estão consolidados | 🔴 Alto |
| 🛢️ Fornecedores de óleo | Valores devidos ainda dependem de levantamento diretamente com os fornecedores | 🔴 Alto |
| 🏦 Cresol | Conta encerrou a análise com saldo de -R$ 2,38 | 🟠 Atenção |
| 🏦 Sicredi | Conta encerrou a análise com saldo de R$ 2.535,50 | 🟡 Controlado |
| 📑 Classificação | Andréia ainda demonstra insegurança na categorização dos lançamentos | 🟠 Atenção |
| 🎓 Capacitação | Definido acompanhamento periódico no preenchimento das planilhas | 🟢 Encaminhado |
Principais pontos de atenção
1. Visibilidade incompleta das obrigações futuras
Ainda não existe uma consolidação completa dos boletos e compromissos financeiros dos próximos meses. Isso reduz a previsibilidade do caixa e dificulta avaliar antecipadamente possíveis períodos de falta de recursos.
2. Caixa físico ainda não conciliado
As movimentações realizadas em dinheiro entre 18 e 26 de agosto precisam ser incorporadas ao controle para que o saldo financeiro represente adequadamente a realidade da empresa.
3. Dependência de informações externas
Alguns valores, especialmente aqueles relacionados aos fornecedores de óleo, não estão disponíveis diretamente para Andréia, exigindo contato com terceiros para fechamento das informações.
3. ANÁLISE DAS CONTAS BANCÁRIAS
🏦 Conta Cresol
Durante a reunião foram revisadas as movimentações recentes da conta Cresol.
Entradas identificadas
| MovimentaçãoValor | |
| Recebimento em 24/08 | R$ 2.900,00 |
| Recebimento de João Marcelo | R$ 600,00 |
Saídas identificadas
Entre os principais pagamentos foram identificados:
- R$ 1.500,00 referentes à retificação de cheque;
- R$ 1.148,00 referentes à compra/pagamento de lubrificantes;
- Pagamento de internet;
- Demais movimentações analisadas durante a conciliação.
Saldo final identificado
- R$ 2,38
O saldo praticamente zerado reforça a necessidade de manter acompanhamento próximo das entradas previstas e das obrigações de curto prazo.
🏦 Conta Sicredi
A conta Sicredi apresentou maior volume de movimentações relacionadas principalmente a fornecedores, prestadores de serviços e despesas operacionais.
Principais saídas identificadas
| DescriçãoValor identificado | |
| Fatura da empresa | R$ 232,00 |
| Fornecedor de autopeças | R$ 207,04 |
| Fornecedor de autopeças | R$ 216,70 |
| Fornecedor de autopeças | R$ 405,96 |
| Fornecedor de autopeças | R$ 416,34 |
| Fornecedor de autopeças | R$ 293,90 |
| Dayana – terceirizada de peças | R$ 815,00 |
| Escolinha de futebol | R$ 25,00 |
| Iago – informática / conserto de notebook | R$ 440,00 |
| Frete | R$ 62,42 |
| Pró-labore – Marcos Luiz | R$ 600,00 |
Também foram identificados:
- Serviços de torneiro;
- Outros fornecedores de autopeças;
- Prestadores de serviços;
- Pagamentos operacionais diversos.
Entradas identificadas
- R$ 1.830,00;
- R$ 1.004,00;
- R$ 180,00;
- R$ 430,00.
Saldo final identificado
R$ 2.535,50
4. PAGAMENTOS PENDENTES E DESPESAS FIXAS
Durante a revisão foram identificadas despesas que precisam permanecer no acompanhamento financeiro.
As contas de água e telefone possuem valores recorrentes e são debitadas diretamente da conta de Marcos, devendo ser incorporadas ao controle financeiro mesmo quando não transitarem pelas contas operacionais analisadas.
Também permanecem pendentes os pagamentos relacionados a:
- Contabilidade;
- Sindicato Nacional.
Ficou orientado que essas obrigações sejam verificadas e cobradas ainda nesta semana, evitando atraso ou perda de controle sobre os vencimentos.
5. CAPACITAÇÃO E ACOMPANHAMENTO DE ANDRÉIA
Andréia demonstrou preocupação em realizar sozinha o preenchimento e a classificação das informações financeiras.
Apesar da insegurança inicial, relatou maior confiança quando o processo é realizado com acompanhamento.
Foi definido que haverá um acompanhamento periódico, aproximadamente a cada 10 a 15 dias, para:
- Revisar os lançamentos;
- Esclarecer dúvidas de classificação;
- Corrigir eventuais inconsistências;
- Aumentar gradativamente a autonomia de Andréia no controle financeiro.
Também foi reforçada a importância de preencher o campo de observações dos lançamentos com o máximo de informação possível.
Sempre que necessário, a observação deverá registrar, por exemplo:
quem recebeu + motivo do pagamento + tipo de despesa + informação complementar relevante.
Isso permitirá compreender posteriormente cada movimentação sem depender da memória de quem realizou o lançamento.
6. DECISÕES E DIRECIONAMENTOS
Ficou definido que a prioridade imediata será concluir o levantamento das informações necessárias para consolidar a posição financeira da empresa.
Para isso, deverão ser incorporados ao controle:
- Movimentações realizadas em dinheiro físico;
- Boletos de fornecedores dos próximos meses;
- Valores pendentes junto aos fornecedores de óleo;
- Despesas debitadas diretamente em contas pessoais ou externas às contas operacionais;
- Pagamentos ainda pendentes de contabilidade e sindicato.
Também ficou estabelecido que o preenchimento da planilha continuará sendo acompanhado até que Andréia adquira maior segurança e autonomia na execução da rotina.
7. PLANO DE AÇÃO
| AçãoResponsávelPrazo / Frequência | ||
| Verificar entradas e saídas realizadas em dinheiro físico entre 18 e 26/08 e encaminhar os valores | Andréia | Prioridade imediata |
| Levantar os boletos de fornecedores a pagar, separados por mês entre agosto e dezembro | Alana | Próximo levantamento financeiro |
| Contatar os fornecedores de óleo e levantar os valores atualmente devidos | Andréia | Prioridade imediata |
| Verificar pagamentos pendentes da contabilidade e Sindicato Nacional | Empresa / responsável financeiro | Nesta semana |
| Acompanhar Andréia no preenchimento e classificação da planilha financeira | Orador 2 | A cada 10–15 dias |
| Registrar observações detalhadas em todos os lançamentos que possam gerar dúvida futura | Andréia | Contínuo |
8. RISCOS E RESTRIÇÕES
🔴 Falta de visão completa das contas a pagar
Sem o levantamento de agosto a dezembro, a empresa ainda não consegue projetar com segurança as necessidades futuras de caixa.
🟠 Informações financeiras descentralizadas
Existem despesas que transitam diretamente pela conta de Marcos e informações que dependem de fornecedores externos, dificultando uma visão financeira única da empresa.
🟠 Dependência operacional
O preenchimento das planilhas ainda depende de acompanhamento para garantir a correta classificação dos lançamentos.
🟠 Risco de perda de informação
Lançamentos sem observações suficientemente detalhadas podem exigir posteriormente nova investigação para identificar sua finalidade.
9. OPORTUNIDADES E PRÓXIMOS MOVIMENTOS
A continuidade do trabalho deverá buscar transformar o controle financeiro atual em uma rotina mais previsível e independente.
Uma evolução importante será estruturar um padrão simples de classificação das despesas, contendo as categorias mais utilizadas pela empresa, como:
- Fornecedores de peças;
- Lubrificantes;
- Fretes;
- Serviços terceirizados;
- Manutenção;
- Informática;
- Despesas administrativas;
- Pró-labore;
- Água;
- Telefone;
- Internet;
- Contabilidade;
- Sindicatos e taxas;
- Outras despesas operacionais.
Também é recomendável consolidar mensalmente uma visão de contas a pagar dos próximos 90 a 120 dias, permitindo antecipar necessidades de caixa em vez de administrar apenas os vencimentos imediatos.
10. PLANO DE ACOMPANHAMENTO
Na próxima revisão financeira, deverão ser conferidos prioritariamente o caixa físico de 18 a 26/08, o levantamento dos boletos de agosto a dezembro e os valores pendentes junto aos fornecedores de óleo.
Com essas informações será possível ampliar a confiabilidade do fluxo financeiro e avaliar a capacidade de pagamento dos próximos meses.
O acompanhamento de Andréia deverá permanecer com periodicidade aproximada de 10 a 15 dias, utilizando cada encontro também como capacitação prática. O objetivo é que ela desenvolva gradativamente autonomia para registrar, classificar e conferir as movimentações, mantendo observações claras e reduzindo a necessidade de reprocessamento das informações.