A reunião teve como objetivo principal simplificar e estruturar a análise do fluxo de caixa do mercado, com foco em obter clareza sobre a saúde financeira do negócio. Foi realizada uma depuração das contas bancárias, eliminando aquelas sem movimentação relevante para a operação do mercado (Sicredi, Sicob), para concentrar a análise nas contas Cresol, Stone e Banco do Brasil, que centralizam as transações comerciais.
Maquiela forneceu dados cruciais sobre o faturamento de maio, totalizando R$ 157.056,00. A partir disso, foi possível segmentar a receita pela primeira vez: Padaria (R$ 30.000,00 ou 19%), Hortifrúti (R$ 23.000,00 ou 15%) e Revenda de Mercado (R$ 104.056,00 ou 66%). Essa estratificação permitirá um direcionamento mais preciso para compras e gestão de estoque.
As próximas etapas envolvem a consolidação dos lançamentos de maio e junho por parte da equipe de consultoria (Edson), incorporando os novos controles de caixa físico e transações com cheques. A próxima reunião, que incluirá o sócio Evandro, será fundamental para validar o ponto de equilíbrio, alinhar a centralização de todas as transações (incluindo as realizadas por ele) e definir metas de faturamento por segmento, transformando os dados em uma ferramenta de gestão estratégica.
📌 TÓPICOS DISCUTIDOS E DECISÕES
Depuração e Foco das Contas Bancárias
- Síntese: Analisou-se quais contas bancárias realmente movimentavam recursos do mercado. Contas com baixa ou nenhuma movimentação operacional (Sicredi, Sicob) foram temporariamente desconsideradas da análise para simplificar o processo e focar nos fluxos principais.
- Decisão confirmada: A análise do fluxo de caixa se concentrará nas contas Cresol, Stone e Banco do Brasil, que são as principais utilizadas para a operação do mercado.
Segmentação da Receita de Maio
- Síntese: A partir da informação de R$ 157.056,00 de faturamento total em maio, a receita foi dividida por unidade de negócio para entender a representatividade de cada uma.
- Dados:
- Padaria: R$ 30.000,00 (19%)
- Hortifrúti: R$ 23.000,00 (15%)
- Revenda de Mercado: R$ 104.056,00 (66%)
- Decisão confirmada: Utilizar essa segmentação como base para a análise de desempenho e planejamento de compras futuras.
Operacionalização da Análise Financeira
- Síntese: Discutiu-se a necessidade de centralizar todas as transações, incluindo recebimentos de cheques e pagamentos a fornecedores realizados por fora do caixa principal (pelo sócio Evandro). A ausência desses registros cria uma visão distorcida da performance real do negócio.
- Decisão confirmada: O consultor Edson finalizará a tabulação de maio e iniciará a de junho, que já incluirá o controle de caixa físico iniciado por Maquiela. A próxima reunião com Evandro buscará o alinhamento para a integração total das movimentações.
Novos Controles e Coleta de Dados
- Síntese: Maquiela iniciou em junho o controle do fluxo de caixa físico (entradas em dinheiro e pagamentos) e a anotação do número de clientes e valor gasto por visita.
- Decisão confirmada: Ao final de junho, Maquiela compartilhará os dados de fluxo de clientes para análise de ticket médio e taxa de conversão, enriquecendo a visão comercial.