A pauta concentrou-se em dois eixos: a organização do fluxo de caixa da revenda de veículos e a avaliação de uma nova vertical de negócios (locação de veículos). Constatou-se ausência de controle centralizado do caixa físico, com pagamentos e recebimentos relevantes fora dos extratos bancários, dificultando a leitura do resultado real e a tomada de decisão. Em julho, pagamentos para aquisição de veículos somaram R$ 473 mil, superando as entradas; houve registro de recebimento de R$ 330 mil no mês, acima da média estimada de R$ 200 mil, sinalizando potencial de receita, porém sem visibilidade consolidada.
Paralelamente, foi apresentada a oportunidade de criar uma locadora de veículos na microrregião de Amambai, aproveitando estrutura já existente e baixa concorrência. A ideia é iniciar com três carros do estoque, com Samuel liderando a operação. Seguros foram estimados em R$ 3 mil/ano por veículo e diárias a partir de R$ 250, com pacotes longos.
Decisões: iniciar imediatamente controle diário do caixa físico sob responsabilidade de Samuel, com ferramenta disponibilizada; consolidar e validar entradas/saídas financeiras para estruturar o fluxo de caixa; Cresol (comercial/marketing) fará estudo de viabilidade da locadora; suspender enquete pública até conclusão do estudo; agenda com contador até 12/09 sobre adequação ao Renave e mitigação de riscos fiscais; levantamento e envio das condições das linhas de crédito atuais para análise.
Direcionamento estratégico: centralizar e digitalizar o controle financeiro para recuperar visibilidade; mitigar riscos regulatórios do Renave com apoio contábil; avaliar a locadora como diversificação de receita e potencial de financiamento/seguros; posicionar a Cresol como parceira consultiva e financeira na expansão e na organização de caixa.
📌 3. TÓPICOS DISCUTIDOS E DECISÕES
[Gestão Financeira e Fluxo de Caixa]
- Diagnóstico: controles informais e fragmentados (PJ, PF e dinheiro), impossibilitando apuração do resultado real.
- Dados: pagamentos de julho para estoque somaram R$ 473 mil; recebimento registrado de R$ 330 mil; média estimada de faturamento em R$ 200 mil foi superada.
- Risco: uso recorrente de crédito rotativo e falta de visibilidade do caixa físico.
- Decisão confirmada: iniciar controle diário do caixa físico por Samuel com ferramenta; consolidar e validar dados financeiros com Cresol e Sérgio.
[Locadora de Veículos – Expansão Comercial]
- Oportunidade: ausência de concorrentes diretos na microrregião de Amambai; aproveitamento da estrutura atual.
- Operação: iniciar com 3 veículos do estoque; Samuel liderará a operação.
- Custos/Preço: seguro estimado em R$ 3 mil/ano por carro; diárias a partir de R$ 250 com pacotes.
- Decisão confirmada: Cresol fará estudo de viabilidade de mercado antes de qualquer enquete pública; suspender enquete no Instagram até conclusão.
[Renave – Risco Fiscal e Regulatório]
- Síntese: exigência de registro de estoque até o fim de setembro pode elevar carga tributária (estimada em 10,1% na PJ) e gerar multas por veículos não registrados.
- Decisão confirmada: Sérgio agendará reunião com o contador até 12/09/2026; Clayton apoiará conectando especialista conforme feedback.
[Estrutura de Capital e Linhas de Crédito]
- Síntese: empresa utiliza crédito rotativo e financiamento de loja; necessidade de avaliar custo e adequação de capital de giro.
- Decisão confirmada: consolidar e enviar contratos/condições de crédito para análise e possíveis alternativas mais eficientes.