Reunião de alinhamento com a cliente Housley para avaliação da reta final do projeto de assessoria financeira (6º mês) e organização da rotina de conciliação e fechamento gerencial.
Identificou-se descompasso operacional decorrente do acúmulo de demandas e dificuldades no preenchimento do fluxo financeiro. A cliente admitiu atrasos recorrentes no envio de dados, impactando a visibilidade sobre a real lucratividade da operação.
A receita média apresentada atingiu R$ 153.000,00 com sobra operacional de R$ 11.000,00 (margem de 7,6%), valor insuficiente para honrar a parcela mensal de endividamento bancário calculada em R$ 26.000,00. As parcelas em aberto já estão gerando cobranças ativas das instituições financeiras.
Ficou acordado o suporte direto da nova colaboradora (Claudiane) na classificação dos extratos bancários (Sicredi e Sicoob), com reuniões de conciliação agendadas para a próxima semana após as 16h, visando a entrega do diagnóstico consolidado até novembro.
3. TÓPICOS DISCUTIDOS E DECISÕES
Conciliação e Classificação Financeira
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Pendências identificadas no preenchimento e categorização dos meses de julho, agosto e projeção de setembro.
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Necessidade de padronização nas descrições de despesas (separação entre pró-labore dos sócios e compras de fornecedores).
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Inclusão da colaboradora Claudiane no processo direto de validação de dados com a assessoria.
Diagnóstico Operacional e Endividamento Bancário
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Faturamento registrado de R$ 153.000,00 (superando a meta mínima de R$ 142.000,00), com geração de caixa operacional de R$ 11.000,00.
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Parcela de endividamento consolidada em R$ 26.000,00/mês, resultando em inadimplência e pressão de cobrança bancária.
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Decisão: Levantar a totalidade das dívidas em aberto para avaliar estratégias de renegociação, consolidação ou desmobilização de ativos.