A reunião teve como foco a análise da situação financeira e de caixa da empresa de Geisy, abordando a necessidade de reestruturação de dívidas (cheque especial e empréstimo na Cresol) frente a uma recente inadimplência relevante de um cliente (Primos Transporte).
Identificou-se que a empresa sofreu um calote de R$ 80.000,00 referente a serviços de mecânica prestados sem emissão de nota fiscal ou comprovantes assinados, impactando severamente a liquidez do negócio e forçando o uso contínuo do limite de cheque especial.
Na análise preliminar do fluxo de caixa, constatou-se que a operação vem fechando com déficit operacional médio de R$ 1.100,00 a R$ 1.200,00 ao mês, além do custo mensal recorrente de juros de R$ 1.300,00 a R$ 1.400,00 com cheque especial.
Ficou alinhada a necessidade de regularizar os lançamentos contábeis e financeiros dos meses de julho, agosto e setembro para recalcular o ponto de equilíbrio (atualmente projetado em R$ 45.000,00) antes de submeter uma proposta de unificação ou captação de crédito junto à Cresol.
TÓPICOS DISCUTIDOS E DECISÕES
Inadimplência de Terceiros e Cobrança
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Geisy relatou calote de R$ 80.000,00 da empresa Primos Transporte por manutenções em frota pesada (motor, câmbio e diferencial).
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Ausência de contratos formais, ordens de serviço assinadas ou notas fiscais emitidas para comprovação dos serviços.
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Risco iminente de perda total caso o devedor desfaça a frota ou sofra execuções bancárias prioritárias.
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Decisão: Orientação para buscar cobrança direta imediata e acionamento jurídico urgente para mitigação de perdas.
Estrutura de Dívidas e Fluxo de Caixa
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Uso constante do limite de cheque especial na Cresol, gerando despesa financeira média de R$ 1.300,00 a R$ 1.400,00 mensais.
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A conta no Sicredi foi zerada e os débitos anteriores foram reparcelados.
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O resultado operacional preliminar apresenta saldo negativo de R$ 1.100,00 a R$ 1.200,00 mensais, indicando que a operação atual não cobre os custos básicos sem atingir o ponto de equilíbrio de R$ 45.000,00.
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Decisão: Não realizar reparcelamento imediato antes de consolidar os dados financeiros pendentes.
Validação de Lançamentos Financeiros
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Carlos apontou a existência de lançamentos financeiros não identificados (entradas e saídas de terceiros/engenharia que não pertencem à operação).
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Necessidade de conciliação detalhada dos meses de julho, agosto e setembro para definir a capacidade real de pagamento.
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Decisão: Agendamento de reunião operacional para conciliação dos dados em 19/10/2026, às 09:00.