A reunião tratou da organização do caixa físico de setembro e do levantamento das políticas financeiras da Catia’s Emporio e Padaria, com Catia lançando o caderno de setembro na planilha BG e já no dia 11. Foi adotado provisoriamente o saldo de R$8.159,30 de agosto como saldo inicial de 1º de setembro, com faturamento ideal de R$176.000 validado no ponto de equilíbrio antes do remanejamento de R$500.000 da Cresol, o que exige revisão porque os compromissos mensais com o banco diminuíram. O impacto é risco de saldo irreal se agosto não for validado e de meta desatualizada. Ficou definido concluir o caixa físico de setembro, enviar fotos do caderno de agosto para conciliação e não avançar o fluxo antes da validação, com revisão do ponto de equilíbrio na próxima reunião com o GIP.
📌 4. PRINCIPAIS ASSUNTOS DISCUTIDOS
CAIXA FÍSICO DE SETEMBRO
Catia está transcrevendo o caderno para a planilha BG, no dia 11 de setembro, lançando vendas em dinheiro e saídas de produção. Foi definido usar provisoriamente R$8.159,30 como saldo inicial de 01/09. Causa do ajuste a validar: caixa de agosto incompleto. Encaminhamento: concluir setembro e aguardar validação antes de levar ao fluxo.
CAIXA FÍSICO DE AGOSTO
Caixa de julho encerrou com R$590 e agosto aparece com R$8.159,30, sem confirmação de que esteja completo e lançado em planilha. Catia ditava o caderno para Iara e possui várias folhas manuscritas. Hipótese a validar: lançamento parcial até dia 13. Decisão: enviar fotos do caderno de agosto para conciliação conjunta.
PONTO DE EQUILÍBRIO
Ponto validado com GIP previa faturamento ideal de R$176.000 e compras médias próximas de R$129.000. Informação relevante: projeção foi feita antes do remanejamento de R$500.000 da Cresol, que reduziu parcelas mensais. Impacto: meta pode estar superestimada. Encaminhamento: revisar valores com o GIP na próxima semana.
POLÍTICAS DE COBRANÇA, COMPRAS E PAGAMENTOS
Cobrança de fichas de 30 dias para cerca de 20 clientes é feita por Catia via WhatsApp no início do mês, sem inadimplência relevante em 2026 e sem rotina padronizada de negativação. Compras são semanais e de curto prazo até 28 dias, com último boleto em 19/11. Pagamentos são centralizados na Cresol e diários. Encaminhamento: padronizar rotinas.