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Objetivo: Avaliar os primeiros 60 dias de assessoria, revisar o panorama financeiro (recebimentos, CMV, impostos, salários, consórcio), organizar controles (extrato x caixa físico), e alinhar próximos passos nas frentes Comercial, Marketing e Pessoas.
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Principais tópicos: Feedback dos 60 dias; estruturação financeira (fluxo de caixa, separação PF/PJ, precificação); análise de recebimentos (PIX e cartão com antecipação), taxas de adquirentes; CMV e controle de compras em dinheiro; emissão de notas e riscos fiscais; consistência dos lançamentos (extrato vs. caixa físico); salários e encargos; existência de consórcio; agenda de reuniões e visita presencial.
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Decisões estratégicas: Implantar controle de caixa físico; revisar e consolidar CMV real com compras em dinheiro; manter negociação ativa de taxas com a adquirente; planejamento de três reuniões online na semana de 2026-10-19 e visita presencial do executivo Carlos na semana de 2026-10-26; preparar base para revisão de precificação ancorada em orçamento (orçado).
Tópicos Discutidos
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Feedback dos 60 dias de assessoria:
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Levantamento intenso de informações, especialmente financeiro, com aprendizado e mudanças de práticas.
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Comercial em fase de tração; Pessoas com ganhos relevantes (avaliação DISC, melhoria de relacionamento).
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Marketing com poucos passos até o momento; necessidade de estímulo.
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Organização Financeira e Fluxo de Caixa:
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Objetivos: organização do fluxo, separação PF/PJ, base para precificação.
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Necessidade de consolidar dados para montar planejamento orçamentário (orçado).
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Recebimentos e Meios de Pagamento:
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Agosto e setembro: R$ 238 mil recebidos.
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42% via PIX; grande parte via cartão com antecipação automática (100%).
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88% dos recebimentos entre PIX e cartão; 93% do cartão com antecipação.
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Adquirente: Rede (Itaú), escolhida por taxa mais competitiva; histórico de aumento inesperado em outras adquirentes (Stone, Cielo).
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Importância de monitorar e negociar taxas continuamente.
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Variação de Receita em Setembro:
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Queda considerada pior que anos anteriores; percepção de retração de consumo (hipótese: contexto político).
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Impacto: necessidade de acompanhamento próximo.
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CMV e Compras em Dinheiro:
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CMV médio observado baixo por subregistro de compras em dinheiro.
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Setembro: sistema interno indica ~R$ 110 mil em mercadorias pagas em dinheiro; extrato registra ~R$ 45 mil.
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Meta de referência de CMV: 50%–60%; com R$ 110 mil, o resultado operacional torna-se mais realista (margem operacional 10%–20%).
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Necessidade de controle de caixa físico e conciliação com extrato.
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Emissão de Notas e Risco Fiscal:
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Emissão atual: ~5 notas/dia de vendas e 2–3 de serviços; baixos impostos registrados.
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Compras: maioria com nota; exceções em itens específicos (ex.: celulares, garrafinhas).
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Risco de “estoque fiscal” se entrada com nota superar saídas por nota: acompanhar para evitar passivos.
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Salários e Encargos:
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Pagamentos em dia, via PIX; setembro com salário registrado (R$ 1.794) e reflexos (férias, INSS, FGTS).
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Prolabore de Michele e Jacob registrado.
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Endividamento e Consórcio:
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Sem dívidas bancárias/ empréstimos.
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Consórcio ativo; solicitar e lançar ficha gráfica para refletir parcela no fluxo.
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Dificuldades Operacionais (Planilha/Conciliação):
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Dificuldade em fechar extrato; orientação inicial focada apenas em extrato, sem caixa físico.
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Necessidade de suporte presencial do executivo Carlos para fechamento de outubro e implementação do controle.
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Agenda e Próximos Passos da Assessoria:
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Três reuniões online na semana de 2026-10-19: Comercial (Cris), Pessoas/Recursos Humanos (Mariana), Marketing (Lara).
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Visita presencial do executivo Carlos na semana de 2026-10-26 para suporte financeiro e conciliação.
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Alinhamento de metas do Comercial e orçamento de Marketing; preparação para revisão de precificação.
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