A reunião teve como foco a reestruturação financeira dos negócios (metalúrgica e transportadora), que enfrentam alto endividamento e desencaixe de fluxo de caixa. Foi realizada uma análise detalhada da situação operacional, dos ativos (caminhões) e dos passivos com os bancos Cresol, Sicredi, Sicoob e Santander. A principal pressão financeira foi identificada nos contratos de "Crédito Cota-Parte" com o Sicredi (mencionado como Sicobi), considerados ilógicos e insustentáveis.
As decisões estratégicas centrais foram: priorizar a metalúrgica como geradora de caixa, suspendendo aportes na transportadora; avançar com uma proposta de dação em pagamento do caminhão retomado pelo Sicredi; e propor uma renegociação agressiva com o Sicredi para cancelar os contratos de cota-parte, utilizando o valor já integralizado (R$ 80.000) para abater a dívida de capital de giro. Para a Cresol, o objetivo é alongar os prazos e obter carência. Para subsidiar as negociações, foi definida a elaboração de um balancete patrimonial (PJ e PF).
Tópicos Discutidos
- Situação Operacional e Estratégia de Caixa
- A metalúrgica apresenta reação com entrada de serviços, mas a receita concentrada na entrega gera desencaixe de caixa. A transportadora está praticamente paralisada.
- Decisão: A metalúrgica será priorizada como geradora de caixa, e nenhum aporte financeiro será feito para sustentar a transportadora.
- Foi reconhecido o erro histórico de utilizar excessivamente financiamentos e limites de conta para cobrir despesas operacionais.
- Diretriz: É necessário estruturar um plano de fluxo de caixa por obra e definir um caixa mínimo operacional (buffer) para cobrir o ciclo produtivo, evitando comprometer 100% dos recebíveis com dívidas.
- Ativos (Caminhões) e Liquidações
- Caminhão 1 (Sicredi): Retomado pelo banco, com valor de mercado estimado em R$ 500 mil. A dívida original era de R$ 436 mil. A proposta do banco de renegociar para R$ 700 mil foi recusada. O objetivo é formalizar, via advogado, uma proposta de dação em pagamento para quitação total ou com saldo residual mínimo.
- Caminhão 2 (Sinistro): Vendido, e os recursos foram utilizados para quitar um contrato no Sicoob.
- Caminhonete: Recebida em um negócio, com valor estimado de R$ 160 mil. Está bloqueada até dezembro de 2026. A previsão é vendê-la ou utilizá-la para amortização de dívidas.
- Outros Ativos: Existem duas caminhonetes (valor estimado de R$ 150-160 mil cada) que podem ser liquidadas. Uma será liberada em dezembro de 2026 e a outra depende da quitação de R$ 30.000,00.
- Análise das Dívidas com o Sicredi (mencionado como Sicobi)
- Foram identificados múltiplos contratos, incluindo dois de Cota-Parte (garantia de capital), um de capital de giro e outros de crédito rotativo e pessoal.
- Ponto Crítico: Os contratos de Cota-Parte (5881-82 e 9610) foram considerados a principal pressão, pois representam dívidas contraídas para investir na própria cooperativa, sem que o capital entrasse no fluxo de caixa da empresa. O valor já integralizado é de R$ 80.000.
- A dívida total de capital de giro com o Sicredi foi calculada em aproximadamente R$ 190.000.
- Estratégia de Renegociação com Sicredi e Cresol
- Proposta para o Sicredi: Abordagem para cancelar os contratos de Cota-Parte, utilizando os R$ 80.000 já pagos para abater a dívida de capital de giro. O saldo remanescente (estimado em R$ 110.000) seria consolidado em um novo contrato com prazo alongado (ex: 60 meses) e carência.
- Proposta para a Cresol: Buscar um alongamento do prazo da dívida e um período de carência (3 a 6 meses). A dívida possui um terreno avaliado em R$ 2,2 milhões como garantia "guarda-chuva".
- Foi confirmada uma dívida de R$ 10.000 na pessoa física (Eder), uma parcela de R$ 3.014 (renegociação antiga) e outra de R$ 7.760 (recente, em atraso), ambas sendo pagas via conta PF. Há também limites de conta (R$ 5 mil na PJ e R$ 10 mil na PF) em uso.
- Dívidas com Sicoob e Santander
- Sicoob: Um contrato foi quitado com a venda de um caminhão. Há uma renegociação antiga de atrasados e cobranças recentes em aberto, aguardando definição.
- Santander: O contrato do Pronampe está ajuizado, com poucas ou nenhuma parcela paga. A empresa não recebeu notificação formal. Outras dívidas (cartão, limite) foram renegociadas e estão em dia.
- Levantamento de Informações para Balancete (PF e PJ)
- Foi definida a necessidade de elaborar um balancete patrimonial completo da empresa (PJ) e dos sócios (PF) para fortalecer a posição nas negociações com os bancos.
- Foi reforçado que o balancete pessoal é crucial, pois as dívidas estão interligadas.