Alinhamento da Utilização dos Recursos Captados

1. Objetivo: Alinhar a situação do endividamento, definir a estratégia de gestão de caixa e liquidez, estabelecer uma política de compras e projetar o faturamento e o fluxo de caixa para os próximos meses, visando garantir a sustentabilidade operacional.
2. Principais tópicos: Status dos recursos bancários (Banrisul, Cressol, Sicredi); estratégia de manutenção de um colchão de liquidez de R$ 100 mil versus quitação de dívidas rotativas; definição de política de compras (CMV); projeções de faturamento, ponto de equilíbrio e fluxo de caixa; integração de ações comerciais e de marketing para aumento de receita.
3. Decisões estratégicas: Priorizar a liquidez, mantendo um caixa de R$ 100 mil como reserva de segurança para cobrir de 5 a 6 meses de parcelas e giro operacional. Adotar uma política de compras com teto padrão de 70% do faturamento (CMV), com esforço para 65%. Renovar os rotativos (especialmente Cressol) e pagar apenas juros no curto prazo, utilizando as sobras operacionais para amortizações graduais. Estabelecer uma meta de recebimento entre R$ 230-250 mil para gerar resultado suficiente para cobrir parcelas e custos sem consumir a reserva estratégica.

Tópicos Discutidos

1. Situação de Endividamento e Recursos Bancários
2. Banrisul: Recurso foi recebido e utilizado para liquidar limites de conta no próprio Banrisul e no Sicredi. Ainda há um saldo em conta a ser confirmado. As parcelas do financiamento são de aproximadamente R$ 4 mil/mês e a quitação progressiva ao longo do próximo semestre ajudará a reduzir a pressão no caixa.
3. Cressol: Um recurso inicial apresentou problema, mas foi resgatado e será recontratado nas mesmas condições, com carência prevista de 1 ano. A nova parcela após a carência é estimada em "uns R$ 3 mil e pouco". O rotativo da Cressol permanece ativo e sua renovação por mais um ano foi recomendada. Há também um capital de giro com 2 parcelas restantes.
4. Sicredi: O rotativo possui um saldo devedor de R$ 46 mil, com pagamento mensal de juros de aproximadamente R$ 1.300.
5. Estratégia de Liquidez vs. Quitação de Dívidas
6. Discutiu-se o trade-off entre quitar imediatamente os rotativos para economizar juros e manter o caixa para liquidez. A decisão foi manter a reserva de R$ 100 mil para garantir estabilidade operacional por cerca de 6 meses, evitando a necessidade de recorrer a novo crédito caro (com taxas e IOF) em caso de imprevistos ou meses de baixa venda.
7. A amortização dos rotativos será feita de forma gradual, utilizando as sobras operacionais geradas, sem comprometer o "colchão" de liquidez.
8. Política de Compras, CMV e Controle de Estoque
9. Foi definida uma política de compras com um teto padrão de 70% do faturamento (CMV), alinhado com referências de mercado. Haverá um esforço tático para reduzir para 65%, desde que não cause ruptura de estoque.
10. Foi destacada a necessidade de controlar a disciplina de compras para evitar estocagem ociosa ("prateleiras cheias criando poeira") e focar em produtos de maior giro e rentabilidade. O responsável pela área, Gilmar, será incluído na próxima reunião para alinhar a política.
11. Projeções de Faturamento, Recebimento e Ponto de Equilíbrio
12. A meta de recebimento mensal foi estabelecida entre R$ 230 mil e R$ 250 mil, valor necessário para atingir o ponto de equilíbrio e gerar folga operacional, considerando parcelas totais que variam de R$ 18 mil (atualmente) a R$ 15 mil (projeção futura).
13. Para o mês corrente, a projeção de recebimento é de R$ 200 mil, impulsionada por um contrato com a prefeitura (merenda escolar) que agrega ~R$ 10 mil/mês.
14. As projeções serão construídas com base em dados históricos de cupons e ticket médio, ajustados pela sazonalidade.
15. Ações Comerciais e de Marketing
16. Para atingir as metas de faturamento, serão implementadas ações de marketing e comerciais focadas em aumentar o número de clientes (meta de 2.970 a 3.000) e o ticket médio (meta entre R$ 60-65).
17. A equipe comercial, coordenada por Matheus, ficará responsável por criar e executar um plano de ações para alavancar as vendas.
18. Gestão de Fluxo de Caixa e Pagamentos
19. Será construído um modelo detalhado de fluxo de caixa mensal, incluindo receitas, despesas, parcelas e projeção de saldo.
20. Uma estratégia importante será a negociação de prazos com fornecedores para deslocar desembolsos e evitar o uso de cheque especial/rotativo, especialmente em compras de fim de mês.