Alinhamento Estratégico

1. Objetivo: Alinhar o uso dos recursos financeiros recentemente liberados, revisar fluxo de caixa e endividamentos, consolidar calendário de ações comerciais/marketing para o restante de 2026 e todo o ano de 2027, e estruturar ferramentas de gestão para atingir faturamento ideal de R$ 230 mil/mês, garantindo previsibilidade, cobertura de despesas e redução de juros/rotativos.
2. Principais tópicos: liberações de crédito (PRONAMP Banrisul e Cresol), manutenção de capital de giro de R$ 100 mil, situação de rotativos (Sicredi e Cresol) e parcelas (~R$ 17 mil/mês), desempenho e metas de faturamento (setembro ~R$ 207 mil; meta mensal R$ 210–230 mil), ações de marketing semanais e datas sazonais (incluindo Dia das Crianças em 12/10), construção do calendário anual de ações, implantação de ferramenta/planilha de fluxo de caixa, controle de compras/estoque (meta padrão 70% do faturamento; cenários 67,5%–68%), atualização de orçamento (redução contabilidade e Rede Forte), criação de calendário de pagamentos 2026–2028 e plano de contingência.
3. Decisões estratégicas:
4. Manter R$ 100 mil como capital de giro (colchão operacional).
5. Priorizar amortização gradual de rotativos (Cresol/Sicredi) conforme sobra de caixa, evitando juros desnecessários.
6. Usar PRONAMP Banrisul para aliviar juros e cobrir limites, respeitando carência vigente.
7. Consolidar calendário anual de ações com apoio das executivas Eve e Cris; manter no mínimo uma ação semanal e uma ação maior a cada 15 dias.
8. Implantar planilha própria de fluxo de caixa e painel de indicadores, não migrando para o sistema atual de DRE.
9. Definir meta de faturamento de R$ 230 mil/mês como referência; operar planos de contingência para R$ 210–220 mil.
10. Atualizar orçamento com reduções confirmadas (contabilidade: R$ 1.630; Rede Forte: ~R$ 1.600) para reduzir ponto de equilíbrio.

Tópicos Discutidos

1. Financiamentos e Capital de Giro:
2. PRONAMP Banrisul liberado e aplicado para cobrir limites e reduzir juros; parcelamento em 24 meses proporciona alívio imediato, com carência vigente.
3. Cresol liberado; após taxas (liberação, FGI, IOF e compensação de limite), saldo líquido de R$ 100 mil para giro, ainda não utilizado.
4. Diretriz: manter os R$ 100 mil como reserva operacional para compras estratégicas e sazonalidades (incluindo 13º), evitando antecipações de cartão desnecessárias.
5. Situação de Rotativos, Limites e Parcelas:
6. Sicredi: parte do rotativo liquidado; crédito de R$ 80 mil com uso atual de ~R$ 60 mil.
7. Cresol: rotativo de R$ 25 mil ainda não amortizado; plano de amortização conforme geração de resultado.
8. Parcelas mensais médias em ~R$ 17 mil (exclui PRONAMP Banrisul em carência); expectativa de manter essa média em 2027.
9. Estratégia: priorizar geração de caixa para amortizar rotativos e reduzir custos de juros.
10. Vendas, Fluxo de Caixa e Metas:
11. Setembro: faturamento parcial informado de ~R$ 207 mil; Prefeitura contribuiu com R$ 38 mil em pagamentos antecipados, impulsionando o mês.
12. Varejo: incremento estimado de ~R$ 10 mil acima do baseline diário, com perspectiva de crescimento no fim do mês.
13. Metas: consolidar recebimentos mensais entre R$ 210 mil e R$ 230 mil, controlando compras (~60–65% em 2026; política de 70% para 2027 com cenários de 67,5%–68%) e despesas para assegurar margem.
14. Ações de Marketing, Ativações de Loja e Calendário Comercial:
15. Testes: “salsichão de sábado” e degustações de frutas com resultados positivos, mesmo em sábado de meia quinzena.
16. Planejamento semanal: oferta de coxa/sobrecoxa (quinta a sábado); manter degustações com fornecedores de frutas sem custo (com possibilidade de devolução em nota), aumentando engajamento sem impacto financeiro.
17. Datas sazonais: construir calendário anual com datas-chave (Dia das Crianças, Dia dos Pais, Dia da Mulher, Carnaval, aniversário do mercado, feriados e regionais como Semana Farroupilha no RS).
18. Diretriz de frequência: no mínimo uma ação significativa por semana; ações maiores a cada 15 dias; criar eventos próprios em meses “fracos” (ex.: janeiro).
19. Ferramentas de Gestão Financeira e Operacional:
20. Sistema atual de DRE não atende à granularidade desejada e distorce indicadores; aumenta complexidade operacional.
21. Decisão: implantar e manter planilha/fluxo próprio com painel de indicadores (faturamento, compras, recebimentos).
22. Entendimento da planilha pela Mônica é tranquilo; Carlos apoiará o preenchimento e estrutura.
23. Controle de Compras, Estoque e Margem:
24. Meta padrão: manter compras na média de 70% do faturamento para evitar rupturas em 2027.
25. Cenários de ajuste fino: operar em 67,5%–68% de compras quando necessário para preservar margem.
26. Apresentação do controle de compras/estoque/valores será feita pelo Carlos após retorno de férias.
27. Planejamento Estratégico 2027 e Calendário de Pagamentos 2026–2028:
28. Painel financeiro: metas mensais de faturamento (jan–dez/2027) ancoradas em histórico e incrementos planejados.
29. Calendário de pagamentos: visão mês a mês com faturamento, compras, recebimentos, parcelas e saldo; considerar carência Cresol por 1 ano (início de parcelas em setembro/outubro de 2027) e redução progressiva de parcela do Banrisul.
30. Ponto de equilíbrio: com despesas ajustadas, busca de sobra mensal próxima a R$ 10 mil além do pró‑labore quando faturamento atingir R$ 230 mil/mês.
31. Orçamento e Despesas:
32. Reduções confirmadas: honorários contábeis reduzidos para R$ 1.630; Rede Forte com mensalidades reduzidas em ~R$ 400, nova média ~R$ 1.600.
33. Manutenção de imobilizado orçada em R$ 700/mês, sujeita à sazonalidade; meses com menor gasto contribuem para resultado.
34. Atualização do orçamento antes da entrega final da ferramenta para refletir economias e revisar ponto de equilíbrio.
35. Plano de Contingência:
36. Caso faturamento não atinja R$ 230 mil: reduzir despesas operacionais, ajustar percentual de compras para 67,5%–68% quando possível, revisar contratos e serviços, manter reserva aplicada para enfrentar sazonalidade e amortizar rotativo.
37. Governança e Encerramento da Assessoria:
38. Feedback: atendimento considerado norteador, trazendo visão e direção operacional/marketing.
39. Prazo: assessoria encerra ao final de outubro, com entrega no início de novembro; foco em consolidar ferramentas práticas, painel financeiro e calendário.