Reunião conduzida para consolidar dados financeiros-operacionais: estrutura de salários e comissões, encargos (INSS/FGTS/seguro), despesas bancárias, endividamento vigente e movimentações de permuta com a CENG/Senge; além de definir bases para cálculo de ponto de equilíbrio e ticket médio. Confirmou-se a existência de dois principais passivos: crédito com garantia de imóvel e capital de giro na Caixa, além de uso de cheque especial/rotativo com taxa de 2,94% a.m., com desembolso atípico de ~R$ 4 mil no mês. Foi ajustado o mapeamento do endividamento, removendo captações equivocadas (R$ 100 mil e R$ 10 mil) e incluindo obrigações de imobilizado/lote e permuta, com registros mensais de R$ 24 mil, R$ 32 mil e R$ 6 mil no mês 9, e saldo estimado pendente de R$ 38 mil.
Ficou definido que o time levantará relatórios por grupo (acabamento vs. bruto) dos últimos três meses, faturamento dos últimos 12 meses, e quantidade de vendas/clientes por mês (para cálculo do ticket médio). O acompanhamento do caixa interno de setembro está em curso pela Cláudia. Haverá segregação explícita das operações de permuta com a CENG para não distorcer o ticket médio e o faturamento operacional. Também será extraído relatório mensalizado de inadimplência para análise de oscilação.
Encaminhamento: Edson e Cláudia validarão dados de setembro e relatórios antes do fechamento do mês; próxima reunião com Ronaldo para validar ponto de equilíbrio com base em: mix bruto/acabamento, ticket médio, despesas validadas e segregação da permuta CENG. Direcionamento final: consolidar base de dados confiável para decidir ações comerciais (aumento de ticket, volume de vendas) após o cálculo do ponto de equilíbrio.
Tópicos discutidos e decisões
[Endividamento e despesas bancárias]
- Confirmados dois contratos: crédito com garantia do imóvel e capital de giro (Caixa); uso de rotativo/cheque especial a 2,94% a.m., com pagamento ~R$ 4 mil no mês (fora da expectativa dada a utilização de ~R$ 50 mil).
- Removidas captações equivocadas (R$ 100 mil e empréstimo de R$ 10 mil) do quadro.
- Inclusão de obrigações ligadas a imobilizado/lote e permuta; saldos mensais lançados de R$ 24 mil, R$ 32 mil e R$ 6 mil (mês 9); saldo pendente estimado de R$ 38 mil.
- Decisão: manter no fluxo apenas dívidas vigentes e registrar valor de quitação do lote sem parcela.
[Permuta CENG (Senge) e segregação de receitas]
- Permutas não serão consideradas como vendas para efeitos de ticket médio e faturamento operacional.
- Necessário identificar valores mensais direcionados à CENG para ajuste de faturamento.
- Decisão: separar relatórios com e sem CENG a partir de setembro; agosto será avaliado somente se viável.
[Faturamento, mix e ticket médio]
- Solicitação de relatórios por grupo (acabamento vs. bruto) dos últimos 3 meses; faturamento dos últimos 12 meses; e contagem de vendas/clientes por mês para cálculo de ticket médio.
- Decisão: usar meses fechados (junho, julho, agosto) para base comparativa; setembro será validado antes do fechamento.
[Caixa interno e controles]
- Cláudia executa o acompanhamento do caixa interno desde setembro; andamento positivo.
- Decisão: manter rotina e alinhar com Edson na validação de dados de setembro.
[Inadimplência]
- Existe inadimplência, considerada baixa.
- Necessário relatório mensalizado por origem (valores por mês de atraso) para análise de oscilação.
- Decisão: extrair relatório por mês (ex.: janeiro, fevereiro, março...) com totais em aberto.