As reuniões realizadas em 30/06/2026 cobriram dois eixos centrais: o diagnóstico financeiro da operação atual (NUMMI/construtora e empresa relacionada) e o avanço estratégico do projeto hoteleiro com bandeira Hilton (Curio Collection), localizado nos 12,5 hectares do grupo no roteiro Caminhos de Pedra, em Bento Gonçalves.
No eixo financeiro, foi mapeada a estrutura de custos da construtora, com faturamento dos últimos 12 meses próximo de R$ 5 milhões (estourou o limite do Simples) e receita média mensal atual em torno de R$ 150 mil, com picos históricos de R$ 300 mil a R$ 500 mil. Os custos operacionais incluem folha estimada em R$ 240 mil/ano, produção/terceiros entre R$ 2,25 e R$ 3 milhões/ano (regra de 40–50% do faturado), encargos (INSS ~R$ 2.500/mês, FGTS ~R$ 8–9 mil/mês), além de despesas com assessorias, veículos, tributos e compromissos financeiros (~R$ 20 mil/mês em parcelas). O ponto de equilíbrio histórico foi referenciado em R$ 220–225 mil, superior ao faturamento atual, sinalizando gap crítico de caixa coberto por uso de limite e sazonalidade.
Há mistura entre finanças pessoais, da empresa operacional e da holding patrimonial (Rodie/Núbia), o que compromete a acurácia dos números. Foram identificados dois desligamentos programados para redução de encargos e a necessidade urgente de segregação dos fluxos por CNPJ/pessoa física.
No eixo estratégico, o projeto hoteleiro tem VGV estimado em R$ 155 milhões, investimento total de ~R$ 100 milhões e meta imediata de captar R$ 50 milhões junto a cinco investidores em cotas de R$ 10 milhões. O empreendimento passou de 68 para 105 unidades, elevando a rentabilidade prevista em 30%. O grupo já aportou ~R$ 1,7 milhão e obteve aprovações complexas (Conselho Distrital e Compac), o que configura alta barreira de entrada competitiva. O marco crítico definido é fechar ao menos uma cota até julho de 2026.
O direcionamento final abrange: (i) construção de fluxo de caixa fidedigno dos últimos 6 meses com reconciliação linha a linha; (ii) cálculo atualizado do ponto de equilíbrio; (iii) captação ativa de investidores com ampliação de networking; (iv) estruturação de SPE, centro de custo e patrimônio de afetação para a incorporação; e (v) disciplina financeira com suspensão de novos créditos até análise formal.
TÓPICOS DISCUTIDOS E DECISÕES
[Estrutura Empresarial e Patrimonial]
- A NUMMI atua como construtora; a Rodie/Núbia cuida do patrimônio e da holding.
- Área de 12,5 hectares no Outeiro da Pedra inclui operações locadas (Casa São Tomé, Gelateria) e o projeto hoteleiro.
- Escritório da construtora funciona no complexo da Magiforme (indústria de móveis); custos fixos gerais alocados na Magiforme.
- Estratégia futura: criação de SPEs para incorporação, com a NUMMI atuando como construtora nos empreendimentos próprios.
[Diagnóstico Financeiro e Ponto de Equilíbrio]
- Faturamento médio atual: ~R$ 150 mil/mês; ponto de equilíbrio histórico: ~R$ 220–225 mil — gap de ~R$ 70 mil coberto por sazonalidade e limite bancário.
- Receita média em base ampliada: ~R$ 416 mil/mês (considerando meses de alta), com despesas de ~R$ 384 mil e lucro operacional de ~R$ 32 mil, consumido por parcelas e consórcio.
- Mistura entre finanças pessoais (PF), empresa operacional e holding compromete a acurácia do fluxo.
- Financiamento pessoal de R$ 13 mil/mês com recursos direcionados à holding; parcelas totais ~R$ 20 mil/mês, incluindo uma de R$ 11 mil com término em outubro/2026.
- Decisão: construir fluxo de caixa dos últimos 6 meses, reconciliar extratos linha a linha e atualizar o ponto de equilíbrio com dados auditáveis.
[Projeto Hotel Hilton – Estratégia e Captação]
- VGV: R$ 155 milhões; investimento total: ~R$ 100 milhões; já aportado: ~R$ 1,7 milhão + R$ 1 milhão via financiamento de apartamento.
- Projeto readequado de 68 para 105 unidades, mantendo metragem total e aumentando rentabilidade prevista em 30%.
- Meta imediata: captar R$ 50 milhões em 5 cotas de R$ 10 milhões; ao menos 1 cota até 31/07/2026 como gatilho para destravar as demais.
- Aprovações obtidas (Conselho Distrital e Compac — processo de 2,5 anos) conferem alta barreira de entrada; comunidade local resiste à entrada de grandes grupos externos.
- Terreno valorizado de R$ 780 mil para R$ 35 milhões (incluindo projeto); potencial de aquisição estratégica de terreno vizinho para expansão.
- Decisão: avançar com detalhamento orçamentário (previsto vs. realizado), material de apresentação e agenda ativa de investidores; posicionamento Curio Collection by Hilton mantido como pilar.
[Governança Financeira e Disciplina Operacional]
- Risco identificado: decisões de crédito e investimento sem base em dados confiáveis.
- Aline assumirá liderança da rotina financeira com encontros periódicos quinzenais.
- Decisão: suspender novas tomadas de crédito ou investimentos até parecer financeiro formal; estruturar cargos e salários alinhados à capacidade de caixa.
[Bancarização e Endividamento]
- Bancos: Banrisul (principal) e Cresol; tarifas Banrisul ~R$ 300/mês, Cresol ~R$ 40/mês.
- Uso recorrente de limite com juros ~R$ 500–900/mês; consórcio ~R$ 5.500/mês.