A reunião realizou a transição operacional do fluxo de caixa da Sanches Motosport, com saldo consolidado de setembro de R$ -6.764,27 transportado como saldo inicial de outubro, sendo Cresol R$ -4.999,88, Banco do Brasil R$ -2.037,87 e caixa físico R$ 273,50. Foram lançados juntos os primeiros movimentos de outubro na Cresol até 26/10 e no Banco do Brasil até 05/10, incluindo juros, IOF, parcela de R$ 651,14, fatura de cartão de R$ 1.529,76, consórcio de R$ 772,74 e transferências entre contas, com conciliação por zeragem diária de saldos. Foi definido que Guilherme finalizará os lançamentos de outubro e devolverá o arquivo para desmembramento dos cartões, além de validar o caixa físico pelo mesmo raciocínio bancário.
📌 4. PRINCIPAIS ASSUNTOS DISCUTIDOS
SALDO SETEMBRO E ABERTURA DE OUTUBRO
Setembro foi encerrado com saldo consolidado de R$ -6.764,27, transportado via fórmula para saldo do mês anterior em outubro e distribuído por conta. O procedimento garante rastreabilidade entre meses e evita divergência inicial. Decisão de manter conciliação por zeragem diária dos saldos.
MOVIMENTO CRESOL ATÉ 26/10
Foram lançados IOF de R$ 73,20 + R$ 45,13, juros de limite de R$ 695,45, parcela de R$ 651,14, fatura de cartão de R$ 1.529,76, tarifa de R$ 60,67, consórcio de R$ 772,74, entrada de R$ 3.850,00 por transferência, produto de lavagem de R$ 100,00, seguro prestamista de R$ 29,99, mercadoria de R$ 2.256,68 e seguro de R$ 62,91, com saldo atualizado para R$ -7.427,55. Hipótese a validar sobre tarifas e seguros junto ao gerente.
MOVIMENTO BANCO DO BRASIL ATÉ 05/10
Saldo inicial de R$ -2.037,87 validado com extrato, com entradas de R$ 270,00 + R$ 1.500,00, pagamentos a fornecedores, IOF de R$ 51,68, Pix de R$ 70,00 sem identificação, comissão de R$ 703,00 + R$ 550,00, prolabore de R$ 280,00 e venda via maquininha de R$ 2.516,99. Diferença de R$ 90,00 foi corrigida ao identificar lançamento de R$ 300,00 em vez de R$ 390,00. Causa identificada: erro de digitação.
FATURAMENTO, CARTÃO E CAIXA FÍSICO
Receitas de extrato sem identificação de peças versus serviços serão tratadas por proporção 70/30 validada, até Guilherme classificar pela realidade da entrada. Fatura de R$ 1.529,76 lançada como totalizador para posterior desmembramento entre manutenção do carro e bicicleta particular. Caixa físico de R$ 273,50 seguirá mesma lógica bancária de lançamento e atualização de troco.