A reunião teve como objetivo iniciar o preenchimento da ferramenta de fluxo de caixa da TED Automoveis, com base nos extratos bancários e na classificação das movimentações financeiras. O condutor solicitou extratos das contas desde o dia 1º até a data da reunião, identificação dos pagamentos, fichas gráficas de endividamento, contratos bancários, parcelas de consórcios, obrigações com terceiros e, posteriormente, balancete.
O cliente informou que não havia preparado integralmente os documentos solicitados, reconheceu a falha e se comprometeu a providenciar os materiais. Mesmo assim, foi possível iniciar uma demonstração prática com movimentações disponíveis, incluindo conta pessoa física utilizada também para pagamentos e recebimentos da empresa, reforçando a necessidade de separar movimentações empresariais e particulares.
Foi apresentado o funcionamento da ferramenta: os lançamentos serão classificados entre receitas de clientes, despesas fixas, variáveis, pessoal, pró-labore, terceiros, equipamentos, parcelas e movimentações não operacionais. A lógica central é permitir que a empresa identifique de onde o dinheiro vem, para onde vai, quanto sobra ou falta, se a operação é viável e se o resultado operacional suporta endividamentos e compromissos mensais.
Como encaminhamento, ficou definido que a empresa enviará extratos bancários, contratos, informações de contas utilizadas e detalhamento das movimentações. A próxima etapa será operacional, com levantamento e classificação dos dados de julho. As decisões estratégicas e recomendações de ajustes serão tratadas ao final do mês ou início do mês seguinte, com participação do Clayton, a partir dos números consolidados.
O direcionamento final foi implantar rotina semanal de atualização e validação do fluxo de caixa, evoluindo para controle diário de 5 a 10 minutos pela própria empresa, com maior clareza sobre lucratividade, gastos, uso de contas pessoais, endividamento e capacidade de tomada de decisão baseada em dados.