A reunião iniciou com o preenchimento da ferramenta de fluxo de caixa com base no extrato do Sicredi do início de julho. Foi explicado que o extrato bancário mostra saldo inicial, entradas, saídas e saldo final, mas não entrega visão gerencial sobre origem dos recebimentos, destino dos pagamentos, resultado operacional, consumo de reserva ou impacto das retiradas dos sócios. O saldo inicial analisado foi de R$ 32.233,39 e, após os lançamentos do primeiro dia, o saldo bancário foi conciliado em R$ 25.532,73, com diferença zerada na ferramenta.
📌 Informação discutida: No primeiro recorte analisado, foram identificadas entradas de R$ 9.379,84 e saídas operacionais de R$ 16.080,50, resultando em R$ 6.700,66 negativos, equivalente a -71,4%. Carlos reforçou que esse dado representa apenas um dia e não permite conclusão definitiva sobre a empresa, mas evidencia a importância de consolidar o mês completo e todas as contas bancárias. Posteriormente, com novos lançamentos e ajustes, a diferença negativa foi reduzida de aproximadamente R$ 6.700,00 para R$ 3.000,00 e depois para cerca de R$ 1.000,00, indicando melhora preliminar na relação entre recebimentos e pagamentos.
Foram discutidos lançamentos específicos, como taxa de R$ 39,00 vinculada à Junta Comercial, recebimentos de R$ 500,00, R$ 173,75, R$ 81,58, R$ 480,00, R$ 150,00 e R$ 85,50, além de ajuste envolvendo entrada, saída e nova entrada de R$ 150,00. Também ficou pendente a validação de um lançamento de R$ 131,46. Em outro momento da conciliação, o saldo final foi ajustado e fechado em R$ 30.866,74.
✅ Decisão tomada: Foi definido que os lançamentos financeiros continuarão sendo trazidos para a ferramenta, classificados por natureza financeira e consolidados em uma visão única, incluindo todas as contas bancárias, como Sicredi e Cresol. Também foi validado que a conciliação deve ser feita sempre com base no dia anterior, evitando utilizar o saldo do próprio dia, que ainda pode sofrer alterações.
A reunião também tratou da separação entre pró-labore, retiradas excedentes, despesas particulares e gastos empresariais. Carlos explicou que o pró-labore deve representar o valor mensal previsto para os sócios, enquanto valores adicionais precisam ser classificados como retiradas. Também foram orientadas classificações de fornecedores, peças, materiais, uso e consumo, mão de obra, reembolsos, adiantamentos, cheques, Pix, cartões, boletos, antecipações e transferências.
🚀 Encaminhamento: Os clientes deverão enviar pela plataforma os extratos de todas as contas referentes ao mês de julho, a partir de 01/07/2026 até a data atual do extrato. Também deverão levantar as taxas de cartão de débito, crédito, antecipação, boletos e tarifas bancárias para análise do custo financeiro dos recebimentos. Carlos seguirá apoiando a classificação e a conciliação, com transferência gradual do preenchimento da ferramenta para os clientes nos próximos ciclos.