A pauta consolidou a análise de viabilidade e estrutura financeira de operações hoteleiras em duas frentes: a unidade nova em Ibirubá (alugada e recém-assumida) e as unidades Candeeiro e Pitangueira. Objetivo: mapear custos e receitas, organizar fluxo de caixa, validar tributos e endividamento, e definir execução para sustentabilidade e expansão.
Em Ibirubá, faltam dados completos de custos, impedindo cálculo preciso de ponto de equilíbrio; foram levantadas despesas operacionais preliminares (~R$ 10.964/mês sem folha). Decidiu-se consolidar despesas conhecidas e levantar custos pendentes (alvarás/licenças, folha). Em Candeeiro, confirmou-se operação com terceiros via MEI, ausência de CLT, necessidade de verificar ISS sobre hospedagem e registro de endividamento Cresol (parcela ~R$ 1.500, quitação R$ 63.000, pagamento pausado em negociação jurídica). Em Pitangueira, faturamento de ~R$ 29.000 no primeiro mês com projeção de lucro ~R$ 10.700, porém fragilidades de caixa com dinheiro físico motivaram centralização via PIX e adoção de cartão corporativo.
Direcionamentos: segregar receitas (hospedagem vs. jantas na Candeeiro), provisionar despesas recorrentes (bens de pequeno valor e seguros), disciplinar depósitos diários de dinheiro, implementar aplicação programada mensal (R$ 3.000–R$ 4.000), retomar pagamento de R$ 1.500 do processo para evitar atritos bancários, fortalecer relacionamento com gerente para cartão e aplicações, e profissionalizar marketing com agência (R$ 1.200–R$ 1.300) para impulsionamento e expansão. Estratégia final: consolidar a base financeira por unidade, garantir compliance fiscal, estabilizar caixa, proteger patrimônio e preparar crédito para investimento/expansão.
📌 3. TÓPICOS DISCUTIDOS E DECISÕES
[Levantamento de custos – Unidade Ibirubá]
- Síntese: mapeamento de despesas operacionais da nova pousada com dados preliminares.
- Dados: Aluguel+taxa R$ 7.550; Água R$ 694; Internet R$ 280; Material limpeza R$ 800; Contabilidade R$ 150; total preliminar ~R$ 10.964/mês sem folha.
- Risco: ausência de folha e alvarás/anuidades impede cálculo do ponto de equilíbrio.
- Decisão: consolidar todos os custos e calcular ponto de equilíbrio após completar informações.
[Operação e expansão]
- Síntese: gestão com família terceirizada e intenção de novo investimento em Ibirubá.
- Risco: maior complexidade financeira/operacional em multiloja.
- Decisão: concluir análise financeira para avaliar capacidade de endividamento e retorno.
[Compliance fiscal e MEI – Candeeiro]
- Síntese: pagamentos via MEI; notas emitidas internamente; possível ISS não recolhido.
- Risco: passivo retroativo municipal (ISS).
- Decisão: consultar contador sobre incidência de ISS e orientar procedimento.
[Terceirizações e remunerações]
- Síntese: jardinagem quinzenal (~R$ 140/mês); limpeza no novo hotel R$ 3.800/mês; prestadoras MEI com valores a consolidar.
- Risco: valores conflitantes exigem validação.
- Decisão: registrar como serviços MEI e consolidar remunerações por mês.
[Endividamento Cresol]
- Síntese: financiamento reforma Candeeiro; parcela ~R$ 1.500; quitação R$ 63.000; pagamento pausado e negociação desde fevereiro.
- Decisão: manter status “pagamento pausado” e acompanhar advogado; em paralelo, retomar pagamento mensal de R$ 1.500 para evitar atritos.
[Receitas e controle de caixa]
- Síntese: Candeeiro com jantas a R$ 35 sem segregação; Pitangueira com faturamento ~R$ 29.000 e lucro projetado ~R$ 10.700; uso de dinheiro físico.
- Risco: desorganização de recebimentos em espécie.
- Decisão: segregar receitas de jantas; centralizar faturamento via PIX; avaliar cartão corporativo com limite R$ 2.500–R$ 3.000.
[Provisões e seguros]
- Síntese: ausência de provisões para reposição e seguros.
- Decisão: incluir despesas provisionadas de R$ 200–R$ 250/mês (bens de pequeno valor) e R$ 200/mês (seguro) por unidade; contratar seguro patrimonial.
[Gestão de sobra e marketing]
- Síntese: meta de sobrar R$ 10 mil/mês; depósitos diários; aplicação programada R$ 3.000–R$ 4.000; trocar prestador de marketing (R$ 600) por agência (R$ 1.200–R$ 1.300) com impulsionamento R$ 1.000–R$ 2.000/mês.
- Decisão: ativar acompanhamento financeiro mensal “previsto vs. realizado”; formalizar aplicação; substituir marketing e estruturar plano com apoio da Evy.