A reunião teve como objetivo realizar um alinhamento de progresso com Gabi (representante da Termocheque) sobre o projeto de reestruturação estratégica em andamento, conduzido por Cleiton. O foco principal até o momento tem sido o diagnóstico financeiro da empresa, com utilização de ferramenta de gestão operada pelo consultor Carlos, que já permitiu maior clareza sobre custos operacionais e estrutura de resultados.
Foi apresentado um balancete referente ao mês de julho, com ativo total estimado em R$ 4.417.000, passivo total em aproximadamente R$ 2.854.000 e patrimônio líquido residual de cerca de R$ 1.563.000. O índice de liquidez geral calculado foi de R$ 1,55 para cada R$ 1,00 de dívida, indicando solidez patrimonial, porém com desequilíbrio operacional relevante: o estoque a custo representa R$ 1.048.000 em capital imobilizado, e o endividamento financeiro mensal estimado é de R$ 77.000, valor que o resultado operacional corrente não comporta integralmente.
O perfil de faturamento foi reforçado: 75% receita de peças e 25% de serviços. A empresa possui endividamento distribuído entre Banco do Vale, Sicredi, Credicis (dois contratos), Bradesco, Banco da Amazônia e consórcios (Porto Seguro, Sicredi, Bradesco), além de parcelamento de imposto. Parte das operações do Banco da Amazônia e Bradesco (Finame) foi identificada como vinculada à transportadora, não à Termocheque diretamente.
As frentes de pessoas, marketing e comercial estão em estágios iniciais. O encaminhamento estratégico é finalizar a tabulação de setembro pelo Carlos, compor cinco meses de histórico e realizar reunião estratégica com Gabi e seu irmão para deliberação sobre renegociação do endividamento e definição de metas comerciais.
Tópicos Discutidos e Decisões
Diagnóstico Financeiro e Balancete
- Balancete de julho apresentado com ativo total de R$ 4.417.000 e passivo total de aproximadamente R$ 2.854.000
- Estoque a custo de R$ 1.048.000 identificado como principal componente de capital parado
- Imóvel (terreno + prédio) avaliado em R$ 2.500.000; terreno quitado, prédio em financiamento
- Veículos: R$ 170.000; caçambas (em nome da Termocheque): R$ 480.000
- Índice de liquidez geral de R$ 1,55 — empresa com solidez patrimonial, porém resultado operacional insuficiente para cobrir endividamento
- Decisão: aguardar Carlos finalizar tabulação de setembro para compor histórico de cinco meses antes de deliberar
Estrutura de Endividamento
- Parcela média mensal de endividamento estimada em R$ 77.000
- Contratos identificados: Banco do Vale, Sicredi (dois contratos ativos + um encerrado + aquisição de veículo encerrado), Credicis (dois contratos — um pendente de envio de cédula), Bradesco (Finame vinculado à transportadora), Banco da Amazônia (um contrato vinculado à transportadora), consórcios Porto Seguro/Sicredi/Bradesco e parcelamento de imposto (~R$ 5.000/mês, próximo do encerramento)
- Endividamento total alongado: projeção de R$ 47.000/mês em 24 parcelas sobre R$ 1.560.955
- Renegociação identificada como provável necessidade; terceiro "Rodrigo" tem relacionamento próximo, mas abertura para renegociação é incerta
- Decisão: Carlos incluirá segundo contrato Credicis após recebimento da cédula de Gabi
Frentes Complementares do Projeto
- Marketing: Gabi recebeu orientações da consultora Lai; execução pendente de início pela própria Gabi
- Comercial: aguardando posicionamento financeiro para aprofundamento; Gabriel responsável pela continuidade
- Pessoas: DISC, fluxograma e descrição de cargos já realizados; próxima etapa — mapeamento de processos com Emanuel
- Decisão: Gabriel será acionado na sequência para retomar estratégia comercial