A reunião teve como objetivo concluir o lançamento do fluxo de caixa de julho, iniciar a estruturação de agosto e organizar a coleta de dados financeiros (extratos e caixa físico) para viabilizar a leitura de resultados e diagnóstico. O contexto inclui bloqueios judiciais intermitentes nas contas da empresa, múltiplos meios de recebimento (Cresol, PagSeguro e repasses via Sicredi de terceiro) e mistura pontual de despesas pessoais e da loja, demandando classificação cuidadosa.
As principais decisões foram finalizar julho, consolidar agosto com base nos extratos e registrar pendências para validação posterior. Ficou definido que o cliente enviará imediatamente o caixa físico e que, na próxima semana, haverá sessão curta para leitura dos resultados com dados completos. Houve orientação para tornar o lançamento no fluxo uma rotina diária de 20 minutos, evitando atrasos e permitindo visibilidade do rendimento das ações comerciais (como a campanha do Dia dos Pais).
Encaminhamentos: envio dos extratos e do caixa físico; classificação de lançamentos pendentes (doações, guias/DARF, repasses entre contas, despesas de campanha, pró-labore e salários); entrega do fluxo consolidado de julho e agosto pelo assessor; e continuidade do mês de setembro pelo cliente. Direcionamento estratégico final: só avançar para diagnóstico e apresentação após validação dos dados de agosto, garantindo leitura fiel de margem e caixa frente aos bloqueios e às ações comerciais.
Tópicos discutidos e decisões
[Fluxo de caixa julho/agosto]
- Necessidade de concluir julho e preparar agosto com base em extratos Cresol, PagSeguro e repasses via Sicredi
- Lançamentos classificados durante a sessão: mercado, papelaria, embalagens, motoboy, internet, combustível, fornecedores, salários (CLT e terceiros), pró-labore, guias (DARF/tributos), seguros e repasses
- Decisão: finalizar julho, consolidar agosto e validar pendências antes da leitura dos resultados
[Bloqueios judiciais e movimentação bancária]
- Contas com bloqueios intermitentes; uso alternativo de conta do Sicredi (terceiro) para recebimentos e cartão de crédito de cônjuge para giro
- Risco operacional: perdas por bloqueio e dificuldade de extratação/concilição entre contas
- Decisão: registrar e validar “entre contas” apenas quando comprovado; evitar manter saldo em contas sujeitas a bloqueio
[Rotina de lançamentos e leitura de resultados]
- Orientação para rotina diária de 20 minutos de lançamentos para evitar acúmulos
- Objetivo: habilitar diagnóstico de retorno das ações (como Dia dos Pais) e visibilidade de margem
- Decisão: reunião de leitura na próxima semana com dados atualizados
[Pendências de validação]
- Itens a confirmar: doações/paróquia, guias (DARF), repasses entre contas, entradas vinculadas a presentes/adiantamentos, alguns gastos de campanha e classificação de despesas pessoais vs. pró-labore
- Decisão: cliente enviará anotações e prints para validação; assessor consolidará em agosto