ATA DE REUNIÃO – CONCILIAÇÃO FINANCEIRA (JULHO/2026)

ATA DE REUNIÃO – CONCILIAÇÃO FINANCEIRA (JULHO/2026)

Data: 11 de agosto de 2026

Participantes: Jaque (Jaquê), John (Executivo BG)

Resumo Executivo

A reunião teve como objetivo principal a conciliação e categorização dos lançamentos financeiros do mês de julho de 2026. John, executivo da BG, guiou Jaque através dos extratos bancários das contas Sicredi (identificadas como "Fortes" e "Mega"), classificando cada transação como despesa da empresa, retirada pró-labore ou despesa particular. Foram identificados e detalhados gastos com fornecedores, rescisões, aquisição de ativos, despesas operacionais e pessoais. Ao final, foram definidas as próximas ações para a conclusão da análise financeira do período, incluindo o envio de documentos pendentes e o agendamento de uma nova reunião para treinamento no preenchimento do fluxo de caixa.

Tópicos Discutidos

1. Conciliação do Extrato Sicredi (Conta Menor)
2. Análise detalhada de cada débito, classificando-os como despesas da empresa (combustível, almoço, parafusos, luz da loja), retiradas pró-labore ou pagamentos a fornecedores.
3. Financiamento: Foi esclarecido que uma entrada de R$ 100.000,00 refere-se a um financiamento para a aquisição de uma van Mercedes-Benz Sprinter, com a posterior saída do valor para pagamento.
4. Despesas a Validar: Alguns lançamentos (R$ 430,00 e R$ 350,00) ficaram pendentes de validação por parte de Jaque para confirmar a natureza exata da despesa.
5. Conciliação do Extrato Sicredi (Conta Maior)
6. Continuou-se a classificação dos lançamentos, identificando despesas com cheques para fornecedores, medicina do trabalho, rescisão de colaboradora (Lavínia, loja de Sobradinho), internet das lojas e despesas particulares.
7. Ação Trabalhista: Identificado um pagamento de R$ 3.000,00 destinado a um advogado referente a uma ação trabalhista em andamento.
8. Pagamentos para "Paper": Foram confirmados múltiplos pagamentos (R$ 270,00, R$ 302,00, R$ 1.348,00, R$ 310,00) como sendo as últimas parcelas devidas à empresa "Paper".
9. Sugestão de Otimização Financeira Pessoal
10. John sugeriu a Jaque a utilização de um cartão de crédito para centralizar os gastos pessoais.
11. Argumento: O alto volume de despesas pessoais poderia gerar um acúmulo significativo de pontos, que poderiam ser trocados por cashback ou produtos (ex: televisores, eletrodomésticos), otimizando os gastos já existentes sem custo adicional.
12. Observação de Jaque: Foi mencionado que, como pessoa física, não possui renda declarada formalmente, utilizando a conta da empresa para tais despesas, mas demonstrou interesse na sugestão.
13. Análise Preliminar do Extrato Banrisul
14. Jaque adiantou a existência de movimentações importantes na conta Banrisul, que será analisada posteriormente.
15. Principais Lançamentos:
16. Pagamento de R$ 49.000,00 pela compra de uma Saveiro.
17. Investimento de R$ 15.000,00 em prateleiras para uma nova loja.
18. Movimentação de R$ 12.100,00 referente a uma compra de telefone no Mercado Livre que se revelou um golpe, mas o valor foi ressarcido pela plataforma.
19. Definição dos Próximos Passos
20. Ficou acordado que John finalizará a conciliação de julho para aliviar a carga de trabalho de Jaque.
21. Jaque ficou responsável por enviar a documentação pendente (extrato Banrisul e controle de caixa físico).
22. Uma nova reunião será agendada na semana seguinte para treinar Jaque no preenchimento do fluxo de caixa a partir de agosto de 2026.

Próximos Passos

1. Jaque: Enviar o extrato do Banrisul referente a julho de 2026.
2. Jaque: Enviar o controle de caixa físico de julho de 2026.
3. Jaque: Validar a natureza das despesas pendentes de R$ 430,00 e R$ 350,00 e informar a John.
4. John: Finalizar a conciliação e o fluxo de caixa de julho de 2026 após receber os documentos.
5. John: Agendar uma reunião de treinamento com Jaque para o preenchimento do fluxo de caixa de agosto.

Painel Executivo

1. Itens de Ação:
2. Enviar extratos e controles pendentes (Jaque).
3. Validar despesas não identificadas (Jaque).
4. Concluir fluxo de caixa de julho (John).
5. Agendar treinamento de fluxo de caixa (John).
6. Decisões Chave:
7. John será responsável por finalizar a conciliação do mês de julho de 2026.
8. Jaque iniciará o preenchimento autônomo do fluxo de caixa a partir de agosto de 2026, após receber treinamento.
9. Lançamentos foram categorizados entre despesas operacionais da empresa e retiradas pessoais.
10. Uma nova loja será aberta para otimizar o estoque existente.

Minutas Detalhadas (Narrativa Cronológica)

1. 11/08/2026 – Início da Reunião e Solicitação de Documentos
2. John solicita a Jaque os extratos de julho e o controle de caixa físico para finalizar o fluxo de caixa do mês.
3. Jaque inicia o envio dos documentos, mas reporta dificuldades técnicas com o aplicativo do Banrisul, postergando o envio deste extrato específico.
4. 11/08/2026 – Análise do Extrato Sicredi (Conta Menor)
5. Ambos analisam, lançamento a lançamento, as saídas da conta.
6. Despesas como combustível, almoço de equipe, e pequenas compras são classificadas como "Empresa".
7. Retiradas pessoais de Jaque e pagamentos a terceiros para fins particulares são classificados como "Pró-labore".
8. Uma entrada de R$ 100.000,00 é identificada como financiamento para a compra de uma Sprinter, seguida pela saída do mesmo valor para o pagamento.
9. 11/08/2026 – Análise do Extrato Sicredi (Conta Maior)
10. A discussão prossegue com a análise de outra conta, identificando pagamentos a fornecedores (muitos via cheque), despesas de medicina e segurança do trabalho, rescisão de colaboradora, e custos de internet das lojas.
11. Um pagamento de R$ 3.000,00 é confirmado como honorários advocatícios para uma ação trabalhista.
12. Múltiplos pagamentos são identificados como as parcelas finais para a empresa "Paper".
13. 11/08/2026 – Planejamento e Conclusão
14. John resume as informações pendentes: extrato do Banrisul e o controle de caixa físico.
15. Jaque antecipa lançamentos importantes do Banrisul, como a compra de uma Saveiro (R$ 49 mil), prateleiras para uma nova loja (R$ 15 mil) e a resolução de um golpe em uma compra online, com ressarcimento do valor.
16. John se compromete a finalizar a análise de julho e propõe uma reunião na semana seguinte para treinar Jaque no preenchimento do fluxo de caixa, para que ela assuma a tarefa a partir de agosto. Jaque concorda e agradece o suporte.

Lista de Responsáveis e Ações