A reunião teve como objetivo analisar a delicada situação financeira da empresa, marcada por um desencaixe operacional, endividamento elevado e vendas insuficientes. O faturamento de julho (R$ 502 mil) não cobriu as despesas, resultando em um CMV de 78% e um resultado operacional negativo de R$ 39 mil. A necessidade de compras à vista, devido ao CNPJ negativado, pressiona as margens e impede a formação de estoque.
O endividamento total consolidado foi levantado em R$ 5,346 milhões, exigindo uma parcela mensal de R$ 337 mil, valor insustentável pela operação atual. Simulações indicaram a necessidade de triplicar o faturamento para R$ 1,6 milhão/mês para atingir o ponto de equilíbrio, uma meta de alto risco. A discussão estratégica focou em duas frentes: a urgente necessidade de aumentar as vendas e a reestruturação da dívida. Foi identificado que quitar R$ 344 mil em dívidas com fornecedores-chave poderia melhorar o markup e reduzir a pressão sobre o volume de vendas.
As principais decisões incluem o monitoramento de novas métricas comerciais, a análise de uma proposta de refinanciamento pela Cresol e a consolidação de todas as obrigações financeiras. O direcionamento final é que a sobrevivência da empresa depende da combinação de uma rápida aceleração das vendas com uma renegociação estruturada do passivo total, utilizando o patrimônio imobilizado (R$ 3 milhões) como possível garantia.
📌 3. TÓPICOS DISCUTIDOS E DECISÕES
Análise Financeira e Desempenho Operacional
- Síntese: O faturamento de julho (R$ 502 mil) foi insuficiente, com R$ 395 mil direcionados a fornecedores, gerando um CMV de 78%. O resultado operacional foi negativo em R$ 39 mil e o desencaixe financeiro total foi de R$ 83 mil, mesmo após captações. A falta de caixa força compras à vista, prejudicando a margem.
- Dados: Despesas fixas de R$ 50 mil, incluindo aluguel renegociado de R$ 24 mil para R$ 22 mil. Impostos (R$ 38 mil/mês), INSS e FGTS não foram pagos.
- Decisão Confirmada: É necessário ajustar a precificação para absorver o aumento dos custos. Marília receberá treinamento e assumirá a gestão diária do fluxo de caixa.
Endividamento e Capacidade de Pagamento
- Síntese: A dívida total consolidada é de R$ 5,346 milhões, com parcelas mensais de R$ 337 mil. O faturamento atual, mesmo que dobrado para R$ 1 milhão, geraria um déficit de R$ 200 mil. A falta de liquidez é crítica, com o patrimônio do sócio (R$ 3 milhões em imóveis) imobilizado.
- Dados: Dívida total: R$ 5,346 milhões. Dívida com fornecedores-chave: R$ 344 mil. Patrimônio imobilizado: R$ 3 milhões.
- Decisão Confirmada: A Cresol analisará internamente uma proposta de refinanciamento da dívida. A quitação da dívida com fornecedores é prioritária para melhorar o markup.
Performance Comercial e Metas de Vendas
- Síntese: O faturamento dos últimos meses está abaixo da meta histórica de R$ 700 mil, impactado pela falta de estoque. Novas rotinas comerciais, implementadas pela consultora Cris, já mostram resultados iniciais.
- Dados: Ticket médio de R$ 2.942,00 com 172 vendas/mês. Meta por vendedor: 6 contatos/visitas para fechar 3 vendas/dia.
- Decisão Confirmada: Bruno deve monitorar as metas da equipe de vendas e enviar o relatório de acompanhamento à Cresol para análise.