Reunião realizada entre a equipe executiva (Matheus e Joyce) e Wander para avaliação dos resultados de setembro, análise do fluxo de caixa e estruturação do endividamento da empresa. No âmbito comercial, foram reportados os primeiros reflexos positivos do planejamento de marketing, geração de orçamentos e a iniciativa de panfletagem no centro da cidade. Na gestão financeira, identificou-se que setembro registrou R$ 29.923,00 de recebimento e um CMV de 40%. A equipe projetou cenários de faturamento entre R$ 40.000,00 e R$ 45.000,00 para garantir a cobertura das despesas operacionais e dos cerca de R$ 4.084,00 em parcelas de dívidas/renegociações. Foi alinhada a necessidade de obter a ficha gráfica junto à Cresol (contato com João) para avaliar uma operação de crédito de consolidação de dívidas (R$ 35.000,00 a R$ 55.000,00), utilizando o veículo como garantia e buscando carência de até 6 meses.
Tópicos Discutidos
Ações Comerciais e Resultados de Vendas
-
O planejamento repassado por Lara gerou aumento de contatos via WhatsApp e novas vendas no mês de outubro.
-
Wander identificou a necessidade de mapear a origem dos clientes (perguntar como conheceram a loja).
-
Foi realizada a impressão de 1.000 panfletos promocionais para distribuição no centro aos sábados com foco nos serviços da ótica e consertos.
-
Observou-se melhora gradual no movimento da loja a partir da segunda semana de outubro.
Fechamento de Setembro e Estrutura de Custos
-
Recebimentos de Setembro: Totalizaram R$ 29.923,00, com custo de mercadoria em R$ 12.231,00 (CMV de aproximadamente 40%). A meta é manter o indicador entre 30% e 35%.
-
Despesas Operacionais e Variáveis: Despesas fixas estimadas na faixa de R$ 4.000,00. Custos com laboratório de lentes variam entre R$ 3.900,00 (meses baixos) e mais de R$ 5.000,00 (meses de maior volume), sendo acordado projetá-los em 10% da receita.
-
Ajuste de Classificação Contábil: Joyce solicitará os três principais fornecedores de laboratório para desmembrá-los de compras de mercadorias e alocá-los corretamente em custos variáveis/prestação de serviços.
-
Folha e Custos Financeiros: Inclusão do pagamento de Luciana (R$ 1.600,00), seguro de vida (R$ 90,00) e tarifas bancárias projetadas.
Projeção Financeira e Meta de Faturamento
-
A simulação indicou que um faturamento de R$ 40.000,00 gera sobra operacional de aproximadamente R$ 2.580,00, insuficientes para cobrir o passivo mensal de cerca de R$ 4.084,00.
-
Para atingir o ponto de equilíbrio (break-even) com a cobertura integral das parcelas negociadas, a meta de faturamento e recebimento foi ajustada para R$ 45.000,00.
Diagnóstico de Endividamento e Captação Bancária
-
Passivos Existentes: Impostos do Simples Nacional pendentes de parcelamento (contador já programado para operacionalizar prazo longo) e fornecedores em aberto com acordos parciais.
-
Dívidas Bancárias: Identificado capital de giro de R$ 20.000,00 com vencimento em 20/04 (pagamento exclusivo de juros atualmente, com o veículo em garantia), financiamento recente de aproximadamente R$ 10.700,00 e uso de limite rotativo.
-
Operação de Crédito Cresol: Planeja-se estruturar uma captação de R$ 35.000,00 a R$ 55.000,00 para quitação do rotativo e consolidação de passivos, oferecendo o veículo em garantia e pleiteando até 6 meses de carência para desafogar o caixa.