Reunião: Alinhamento Inicial de Consultoria Financeira para Propriedade Rural – Fluxo de Caixa, Orçamento e Reforma da Casa

ATA DE REUNIÃO – ALINHAMENTO INICIAL DE CONSULTORIA FINANCEIRA E OPERACIONAL

1. Data da Reunião: 23/06/2026
2. Participantes:
3. Consultor Financeiro (Speaker 1)
4. João Batista Rocha (Proprietário Rural)

Resumo Executivo

A reunião teve como objetivo principal o alinhamento inicial com o proprietário rural, João Batista Rocha, para compreender suas expectativas, estrutura familiar, fontes de renda e compromissos financeiros. Foram discutidas as prioridades de investimento pessoal (reforma da casa) e as dívidas existentes (financiamento de veículo). Foi estabelecido o método para controle e reporte do fluxo de caixa, que será fundamental para as próximas etapas da consultoria, incluindo a elaboração do orçamento e a análise de viabilidade dos investimentos desejados.

Tópicos Discutidos

1. Expectativas e Prioridades do Proprietário:
2. Foi identificado o desejo de realizar investimentos na área pessoal, com prioridade para a reforma da residência.
3. Foi reportado um endividamento referente a um veículo, com parcelas anuais de R$ 15.000,00, que será integrado ao orçamento financeiro.
4. Fontes de Renda e Estrutura Familiar:
5. A principal fonte de renda da propriedade é a cultura do café, seguida pela produção de hortaliças como fonte secundária.
6. O núcleo familiar é composto por três pessoas: o proprietário, sua esposa e um filho.
7. Definição da Metodologia de Trabalho:
8. Foi acordado que as reuniões de acompanhamento ocorrerão preferencialmente a partir das 17h, para se adequar à rotina de trabalho de campo do cliente.
9. Foi instituído um procedimento de controle de caixa físico: o Sr. João Batista deverá registrar todas as movimentações financeiras (entradas e saídas) e enviar os registros (via foto por WhatsApp) semanalmente ao consultor.
10. O consultor será responsável por tabular essas informações no sistema de fluxo de caixa da propriedade.
11. Planejamento das Próximas Etapas:
12. Nas próximas reuniões, será elaborado um orçamento detalhado, consolidando as receitas (café e hortifrúti) e as despesas (operacionais da propriedade e pessoais).
13. Após a estruturação do orçamento, será conduzida uma análise de viabilidade financeira para o projeto de reforma da casa, considerando os compromissos já existentes, como o financiamento do veículo.

Próximos Passos

1. Coleta de Dados Financeiros: O Sr. João Batista Rocha deve iniciar o registro de todas as movimentações de caixa físico.
2. Envio Semanal de Informações: O primeiro envio dos dados de caixa deve ser realizado até a próxima reunião. Posteriormente, o envio será feito todo sábado.
3. Tabulação dos Dados: O consultor irá compilar os dados recebidos para estruturar o fluxo de caixa inicial.
4. Agendamento da Próxima Reunião: A agenda com a data e hora da próxima reunião será compartilhada no grupo de comunicação.

Painel Executivo

1. Itens de Ação:
2. Iniciar o registro diário das movimentações de caixa físico (entradas e saídas).
3. Enviar semanalmente (aos sábados) os registros de caixa para o consultor.
4. Estruturar o orçamento completo da propriedade e da família.
5. Analisar a viabilidade do investimento na reforma da casa.
6. Decisões Chave:
7. As reuniões de acompanhamento serão realizadas a partir das 17h.
8. O controle financeiro será realizado através do registro em caixa físico pelo proprietário, com envio semanal de fotos via WhatsApp ao consultor para tabulação.
9. A análise de viabilidade para novos investimentos só ocorrerá após a elaboração do orçamento completo.

Minutas Detalhadas (Narrativa Cronológica)

1. 23/06/2026 – 12:54:22 – Levantamento de Expectativas e Dívidas
2. A reunião iniciou com a identificação das expectativas do Sr. João Batista, que incluem a realização de investimentos pessoais, destacando a necessidade de uma reforma em sua casa.
3. Foi informado um compromisso financeiro existente: um financiamento de veículo no valor de R$ 15.000,00 anuais. Foi definido que este valor será incluído no levantamento de despesas para a elaboração do orçamento.
4. 23/06/2026 – Análise de Renda e Definição de Agenda
5. Foram identificadas as fontes de renda da propriedade: a cultura do café como principal e a venda de hortaliças como secundária.
6. Foi discutida a melhor logística para as reuniões, e o Sr. João solicitou que os encontros ocorram a partir das 17h para não conflitarem com suas atividades de campo.
7. 23/06/2026 – Estabelecimento do Processo de Controle Financeiro
8. O consultor instruiu o proprietário sobre a importância do controle de caixa físico e estabeleceu um procedimento operacional.
9. Ficou acordado que o Sr. João registrará todas as movimentações financeiras e enviará os dados semanalmente, via foto no WhatsApp, para que o consultor realize a tabulação em uma ferramenta de fluxo de caixa.
10. 23/06/2026 – Planejamento Futuro e Encerramento
11. Foi delineado o plano para as próximas sessões: a partir da terceira reunião, com os dados de caixa em mãos, será construído o orçamento detalhado, confrontando receitas e despesas (da propriedade e pessoais).
12. Com base nesse orçamento, será realizada a análise de viabilidade para a reforma da casa.
13. O consultor se comprometeu a enviar a agenda de reuniões (internas e com o cliente) todo sábado. Não havendo mais pontos a serem discutidos, a reunião foi encerrada.

Lista de Responsáveis e Ações