Resumo Executivo
A reunião consolidou a conciliação financeira de agosto, com validação item a item de entradas, saídas, compras de veículos, consórcios, caixa físico, cheques, aplicações, impostos, folha, estoque e movimentações não operacionais. Foram apurados recebimentos de R$ 1.857.056,14, pagamentos de veículos de R$ 1.597.342,04, saldo de R$ 259.714,10 para demais despesas, resultado operacional de R$ 85.472,63 e sobra final de R$ 50.420,66, encerrando com R$ 165.220,15 entre espécie e saldo bancário. Também foram destacados R$ 137.000 pagos à HS como lance de consórcio, R$ 110.000 vinculados a empréstimo para compra de carro, R$ 30.000 em cota capital Cresol, RDC de R$ 3.079,88 e depósitos de R$ 158 mil possivelmente associados a cheques. O impacto central é garantir rastreabilidade entre operação, estoque, consórcios, aplicações e caixa, evitando distorções no resultado. Não houve decisão estratégica definitiva registrada. O encaminhamento foi complementar documentos e controles pendentes para cruzar fluxo de caixa, DRE, balancete, estoque e extratos.
📌 4. Principais Assuntos Discutidos
Fluxo de caixa, recebimentos e resultado operacional
Foram apresentados recebimentos de R$ 1.857.056,14, incluindo R$ 1.682.000,00 de clientes, R$ 13.390,13 de comissão de financiamento, R$ 2.907,98 de energia solar e R$ 158.375,00 em cheques. O resultado operacional foi de R$ 85.472,63, equivalente a 4,6%, com sobra final de R$ 50.420,66. Impacto: visão positiva, porém provisória, dependente de validações e análise por mais meses.
Pagamentos de veículos, compras e estoque
Os pagamentos de veículos somaram R$ 1.597.342,04, além de compras e complementos como R$ 70.000 para Daniel Multimarca, R$ 60.500 para Alicar, R$ 39.000 para Alambanhur da Luz e R$ 35.000 para Michelle e Cristina. Fernanda informou 85 veículos em estoque, incluindo 14 motos. Impacto: o caixa pode parecer pressionado por conversão de dinheiro em estoque. Encaminhamento: levantar estoque a custo em 31/08.
Consórcios, cartas de crédito e não operacional
Foram identificados R$ 137.000 pagos à HS como lance, R$ 22.120 também tratado como lance, R$ 20.299,60 em parcelas distribuídas em 40 cotas e referência a R$ 183.000 de lance. Também foram citadas planilhas por HS, Sicredi e Cresol/Embrafon. Causa identificada: pagamentos associados a lances, parcelas e cotas. Impacto: necessidade de separar consórcio operacional, obrigação futura e atividade não operacional.
Aplicações, cota capital e contas bancárias
Foi identificado RDC de R$ 3.079,88 em agosto, saldo anterior de R$ 2.557,18, aplicação de R$ 500 e rendimento de R$ 22,70, além de R$ 30.000 em cota capital Cresol. A conta Santander foi mantida como necessária por recebimentos de financiamentos, estornos e maquininha, apesar da tarifa de R$ 239. Impacto: evitar tratar aplicações e capital sem liquidez como caixa disponível.