Fluxo caixa e planejamento financeiro Paulo | 03/07/2026

| Fluxo caixa e planejamento financeiro Paulo | 03/07/2026

1. RESUMO EXECUTIVO

A reunião, conduzida por John com o cooperado Paulo Henrique, teve como objetivo validar o fluxo de caixa de junho e consolidar despesas fixas, variáveis e pessoais, preparando a base para o planejamento orçamentário anual e plurianual. Foi confirmada ausência de receitas em junho e expectativa de entrada em julho pela venda de café já colhido.

Durante a validação, foram incluídas despesas não registradas inicialmente (internet, plano de saúde, recarga de celular, peças de maquinário e sindicato), elevando o custo fixo mensal consolidado para R$ 390,00. O gasto total de junho foi validado em R$ 2.651,00, com detalhamento entre fixas, variáveis de produção e pessoais.

Como direcionamento estratégico, definiu-se iniciar a criação de um orçamento anual com projeções de safra, provisão de custos operacionais, despesas mensais e investimentos estruturais (secador e melhorias na propriedade), avançando um plano até 2027. Foram agendados encaminhamentos: continuidade de registro financeiro em julho, envio dos dados consolidados a John e reunião em 10/07/2026 para iniciar a coleta de dados do orçamento. Sinalizaram-se futuras despesas técnicas (análise de solo e pulverização) a partir de julho e oportunidades de produtos Cresol (crédito custeio/investimento e seguros), além de possível consolidação bancária.

1. TÓPICOS DISCUTIDOS E DECISÕES

[Validação do fluxo de caixa de junho]

1. Síntese: Organização e categorização das despesas (fixas, variáveis de produção e pessoais) com base em anotações do cooperado.
2. Dados: Total de gastos R$ 2.651,00; despesas fixas R$ 390,00 (inclui sindicato R$ 70); variáveis produção R$ 787,00; pessoais R$ 1.477,00.
3. Riscos: Ausência de receitas no mês e pressão de caixa até a venda do café.
4. Decisão confirmada: Valores e categorias validados no fluxo de caixa para servir de base ao orçamento.

[Receitas e custos futuros]

1. Síntese: Receita prevista em julho com venda de café; início de custos com análise de solo e pulverização.
2. Riscos: Dependência da pesagem/balanço do armazém para confirmação de volumes e receitas.
3. Decisão confirmada: Cooperado manterá registros de entradas e saídas de julho para alimentar o fluxo.

[Planejamento orçamentário anual e até 2027]

1. Síntese: Metodologia definida com projeção de receitas da safra, provisão de custos, despesas mensais e investimentos (secador; melhorias estruturais).
2. Dados: Secador estimado entre R$ 100.000 e R$ 120.000.
3. Decisão confirmada: Início do planejamento na próxima reunião com coleta de dados anuais, financiamentos e investimentos desejados.

[Agendamento e logística]

1. Síntese: Preparação de materiais e alinhamento de calendário para avanço do orçamento.
2. Decisão confirmada: Reunião marcada para 10/07/2026 entre 15:00 e 16:00; envio de materiais e planilha atualizada de junho.

🚀 4. MATRIZ DE EXECUÇÃO E RESPONSABILIDADES (ATUALIZADA)