A reunião teve como objetivo validar a separação de fluxos entre as empresas Numi (incorporadora/aluguéis), Nube (construtora) e Duoconstro (construtora), ajustar a modelagem financeira e preparar o estudo de ponto de equilíbrio. O contexto indica que os dados enviados recentemente foram separados por empresa, gerando necessidade de reestruturar o fluxo de caixa e conciliar mútuos entre empresas que antes eram tratados como uma coisa só.
Decidiu-se que Eric reorganizará a planilha e recalculará os saldos, conferindo lançamentos e extratos para eliminar diferenças. Rafael fornecerá o faturamento e a quantidade de clientes dos últimos seis a doze meses para alimentar o modelo. Aline apoiará na conciliação de lançamentos, detalhando fornecedores, impostos e mútuos intercompany entre Numi, Nube e Duoconstro.
Encaminhou-se uma reunião técnica entre Eric e Aline na segunda-feira, 05/10/2026, à tarde, para alinhamento da estrutura e validação dos saldos. Após esse ajuste, será agendada a reunião dos quatro, na quarta-feira, 07/10/2026 por volta das 16h, condicionada ao fechamento da planilha, para validar o ponto de equilíbrio e concluir o estudo financeiro. Estratégicamente, o foco é separar centros de custos, consolidar mútuos e confirmar a base de faturamento e clientes, evitando análises financeiras sem dados consolidados.
Tópicos discutidos e decisões
[Separação estrutural Numi, Nube e Duoconstro]
- Numi: incorporadora/recebe por aluguéis; Nube: construtora executora; Duoconstro: construtora adicional sem conta na Cresol.
- Histórico de fluxo “tudo junto” passou a separado; existência de mútuos intercompany entre contas (Banrisul/Cresol).
- Risco: diferenças de saldo inicial/final indicando lançamentos intercompany não conciliados.
- Decisão: manter fluxos separados por empresa; Eric reestrutura planilha e concilia mútuos com apoio da Aline.
[Conciliação financeira e fluxo de caixa]
- Evidência de saldo inicial/final divergente em agosto, provável por lançamentos entre empresas.
- Aline disponibilizou extratos e comentários com fornecedor/imposto por lançamento.
- Decisão: revisar extrato lançamento a lançamento se persistirem diferenças; validar saldos zerando quebras na planilha.
[Dados comerciais e faturamento]
- Rafael reportou orçamentos em andamento (casas, pousadas) e uma venda fechada em agosto ainda sem início de obra; projeção de obra de ~R$3 milhões.
- Solicitação: faturamento e quantidade de clientes dos últimos 6–12 meses para alimentar o ponto de equilíbrio.
- Decisão: Rafael extrai e envia dados do sistema.
[Crédito e capital de giro]
- Tomada de crédito Cresol de R$200 mil; uso de ~R$50 mil para compensar saldo negativo (~R$30 mil), evitando juros elevados (~R$4 mil).
- Diretriz: monitorar uso do limite para gestão de capital de giro.
- Sem decisão adicional além de uso prudente do crédito.