Em reunião de ajuste do fluxo de setembro, foi identificado que o empréstimo Cresol de R$ 500.000 havia sido lançado como faturamento, gerando sobra fictícia de R$ 421.000, além de tarifas da operação de R$ 15.000, IOF de R$ 16.593,16, tarifa de R$ 13.944 e seguro prestamista de R$ 5.400 lançados em locais incorretos. Com a reclassificação para pós-operação, o faturamento considerado subiu de R$ 77 mil para R$ 121 mil e o CMV caiu de 85% para 54%, mostrando melhora nas compras. Foi definido que a cliente enviará ficha gráfica do empréstimo e extratos, concluirá o caixa físico e desmembrará cartões, enquanto a executiva devolverá o arquivo corrigido para finalização.
📌 4. PRINCIPAIS ASSUNTOS DISCUTIDOS
1. Reclassificação do empréstimo Cresol de R$ 500.000
O valor de R$ 500.000 estava lançado como entrada operacional, gerando sobra de R$ 421.000. Foi esclarecido que se trata de empréstimo Cresol para quitação de crediários, com carência até 15/01 e parcela em torno de R$ 12.200. O impacto era superestimar vendas e margem. Decidido mover para pós-operação com destaque de tarifas, IOF e seguro, e solicitar ficha gráfica ao gerente.
2. Custos de setembro e correção do CMV
Foram revisados custos de R$ 65 mil, com destaque para embalagens elevadas em setembro, sem fornecedores atrasados. Despesas pessoais como água de R$ 823,80, internet de R$ 103,26 e INSS de Adir foram movidas para pró-labore. Com a correção, o CMV caiu de 85% para 54%. Causa identificada: classificação incorreta e faturamento subestimado.
3. Transferências Stone e vendas não reconhecidas
Transferências de entrada de R$ 37 mil continham R$ 10.000 entre contas Cresol/Sicredi e R$ 27.623,90 de vendas via Stone lançadas errado, além de 4 depósitos em dinheiro de R$ 16.736. O impacto era subestimar faturamento e desequilibrar transferências. Decidido reclassificar R$ 27.623,90 e R$ 16.736 como faturamento e igualar saídas e entradas intercontas em R$ 10.000.
4. Caixa físico de setembro pendente
O caixa físico não havia sido lançado, restando diferença a conciliar e troco final de cerca de R$ 590 a confirmar. Sem ele não é possível fechar o resultado e zerar diferenças. Hipótese a validar: pagamentos a fornecedores pelo caixa. Encaminhado alimentar planilha de caixa físico com todas entradas, saídas e troco para bater com o fluxo.